中國工商銀行興義分行被罰款40萬元，貸款“三查”不到位

2024年8月28日，國家金融監督管理總局黔西南監管分局發佈了行政處罰信息公開表，黔西南金罰決字〔2024〕19號，對中國工商銀行興義分行(簡稱：工商銀行)進行處罰，其貸款“三查”不到位。

依據《中華人民共和國商業銀行法》第三十五條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條及相關審慎經營規則。國家金融監督管理總局黔西南監管分局對中國工商銀行興義分行罰款40萬元。作出處罰決定的日期爲2024年8月19日。

《中華人民共和國商業銀行法》第三十五條：商業銀行貸款，應當對借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進行嚴格審查。商業銀行貸款，應當實行審貸分離、分級審批的制度。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條：銀行業金融機構的審慎經營規則，由法律、行政法規規定，也可以由國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規制定。前款規定的審慎經營規則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。銀行業金融機構應當嚴格遵守審慎經營規則。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，並處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；未按照規定進行信息披露的；嚴重違反審慎經營規則的；拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

本文源自：金融界

作者：天眼君