勸誘客戶借錢買保單踩線 金管會一口氣開罰3銀行、3壽險990萬

金管會辦理專案檢查時,發現6家金融機構有違反法令情況,因此總計開罰990萬元。(圖/記者紀佳妘攝)

記者紀佳妘/臺北報導

金管會今(21)日公佈新裁罰案,6家金融機構主要是跟客戶以房貸或保單借款,再購買新投資型保單,有違反相關法令的問題,因此對兆豐、臺企及第一等3家銀行法巴保誠及第一金等3家保險公司合計罰鍰金額達990萬元。

金管會保險局表示,2019年進行專案檢查時,發現兆豐銀、臺企銀及第一銀的保經代部門有缺失,客戶以房貸或保單借款買投資型保單,業務員卻沒有正確填寫保費來源,且對於同一保戶投保不同保險,業務員填寫客戶的財務狀況不實。

保險局指出,3家銀行共發生13件類似的案件,其中兆豐銀有6件,因此被罰330萬元最多;臺企銀有4件、挨罰300萬元;第一銀則有3件、挨罰180萬元。

至於保險公司部分,對於客戶辦理房屋貸款或保單借款再購買未有事後查覈,及查覈發現缺失要求保險代理人立即改善的機制,且於覈保時未落實查證保戶保費來源、收入、財務狀況,還有了解保戶保險需求和適合度,因此法巴、保誠及第一金等3家保險公司各被罰60萬元。

金管會呼籲,保險業及銀行兼營保險代理人業務應確實依保險法相關規定辦理,並應強化法令遵循機制,以維護消費者權益,健全公司經營

此外,金管會提醒,消費者在投保時,應充分了解所商品內容以符合本身的需求,避免以貸款、保單借款擴張信用投保保險,以確保自身權益。