潘光偉：目前共有21家銀行獲批設立理財公司
中國銀行業協會專職副會長潘光偉9月5日在“2020年全球財富管理論壇”上透露，截至目前，共有21家銀行獲批設立理財公司，其中17家已獲批開業。截至今年6月末，銀行理財產品投資債券14萬億元，較資管新規發佈時增加2萬億元，增長16%；投資股票7907億元，約佔滬深兩市流通市值的1.5%。
潘光偉表示，銀行理財業務作爲我國資管業務的重要組成部分，兩年來，在監管規則持續完善，規範轉型縱深推進的情況下，業務風險持續收斂，業務結構不斷優化，“打破剛兌”“賣者有責、買者自負”投資理念初步形成，銀行理財公司初具規模，理財業務在服務實體經濟、助力居民財富增長等方面發揮了積極作用。
首先，行業亂象和風險得到有效遏制。銀行按照政策要求，整治拆解高風險影子銀行業務，理財產品期限錯配程度和槓桿率整體下降，來源於同業的資金規模和比例持續下降，剛性兌付、以錢炒錢、資金空轉現象明顯減少，風險得到有效控制並逐步緩釋。
其次，理財業務逐步迴歸本源。銀行理財行業形成了“受人之託，代人理財”的共識，銀行結合自身特點，加強主動管理能力建設，增加長期限、淨值化產品發行，產品形態不斷豐富，注重不同資管機構之間的優勢互補和有序合作競爭，整體開始步入良性發展軌道。截至今年6月末，銀行理財產品餘額22.1萬億元，近三年來基本保持穩定。符合新規方向的淨值型理財產品規模較資管新規發佈時提高225%；3個月以內的短期理財產品規模降至資管新規發佈時的28%。
第三，積極支持實體經濟和資本市場發展。今年以來，面對突如其來的新冠肺炎疫情，銀行和理財公司積極主動支持參與抗擊疫情，踊躍發行抗疫專項理財產品，投資疫情防控債券，重點支持民生行業、疫情防控單位，助力企業復工復產。銀行和理財公司注重新產品研發和新市場開拓，提升自身專業能力，努力豐富理財產品供給，彙集引導更多長期穩定資金支持實體經濟和資本市場發展。截至今年6月末，銀行理財直接配置到實體經濟的資產餘額約爲19.3萬億元，相當於社會融資總規模的7.1%。在支持直接融資方面，銀行理財產品投資債券14萬億元，較資管新規發佈時增加2萬億元，增長16%；投資股票7907億元，約佔滬深兩市流通市值的1.5%。
第四，銀行理財公司初具規模。商業銀行設立理財公司開展理財業務，是落實資管新規的重要措施，有利於強化銀行理財業務風險隔離，推動銀行理財迴歸資管業務本源。截至目前，共有21家銀行獲批設立理財公司，其中17家已獲批開業。理財公司在起步初期就樹立了審慎合規意識，日常經營中堅持依法依規展業，截至今年6月末，銀行系理財公司的存續理財產品均爲淨值型產品，餘額合計約爲2萬億元。
第五，助力居民財富增長。爲滿足居民日益增長的多樣化投資需求，銀行積極順應監管導向，陸續上線混合類、權益型、養老型理財產品。通過差異化、專業化、個性化的產品爲投資者提供了全方位、多層次、跨市場的理財投資服務。2019年末，理財產品累計兌付客戶收益9255億元，有效滿足了居民對財富保值增值的需求。
看到上述成績的同時，潘光偉提出，要清楚地認識到，儘管資管新規過渡期已確定延長至2021年末，但過渡期內需要完成的轉型任務依然艱鉅，銀行理財仍面臨着淨值型新產品發行困難、存量老產品壓降難度大、投研能力不足、資管行業基礎性政策存在差異、投資者教育任重道遠等問題，需要我們高度重視並採取得力措施予以解決。