金管會推信託2.0 金研院全力支持培育「高齡金融規劃顧問師」
▲臺灣恐在2025年邁入超高齡社會。（圖／翻攝自免費圖庫Pixabay）
因應「信託2.0」的推出與信託業務新種樣貌的發展，臺灣金融研訓院配合信託公會積極推動「高齡金融規劃顧問師」等認證制度，協助強化金融人員及醫療、長照等領域相關人士的信託專業及執行能力。
根據國家發展委員會資料統計，臺灣滿65歲以上的老年人口在2018年達到343萬人，佔總人口14.6%，正式邁入高齡社會，並推估在2025年將邁入超高齡社會，屆時老年人口將比2018年成長37%，達到470萬人，約佔總人口36.6%，青壯年負擔老人照顧的重擔情形加劇，將會帶來一系列社會安全問題的挑戰。
金融監督管理委員會因應人口結構改變，於2020年9月推動信託2.0計劃，有鑑於信託功能可以廣泛運用且運作上具有彈性，期望讓信託業能爲高齡社會提供服務，開創永續發展的業務利基，共創業者與高齡族羣互利雙贏。
培育高齡金融規劃顧問師
以往臺灣信託業偏重於投資理財之信託型態，缺乏高齡財產規劃服務的專業人才，因此在中華民國信託業商業同業公會的努力推動下，推出「高齡金融規劃顧問師」認證制度。本認證制度分爲教育訓練與測驗認證兩部分，訓練課程內容涵蓋高齡者相關的基本知識、法律面、信託實務與商品、高齡金融商品，以及案例研討等共九系列，完成培訓課程後，參加測驗認證通過者，即可取得高齡金融規劃顧問師認證。
金研院爲中華民國信託業商業同業公會認可的金融專業訓練機構，全力參與金管會推動信託2.0的政策，在第一時間進行相關證照與人才的培育規劃，全程參與高齡金融規劃顧問師之培訓與認證等相關業務。
透過完整的訓考認證制度，培養出一批能與高齡者對談、瞭解高齡者需求，進而提供高齡者合適的財產與安養規劃建議的專業人才，在高齡金融需求逐漸增長情況下，一般大衆皆能隨手取得相關的資訊與服務，共同迎接高齡社會下帶來共利共好的機會。
▲金研院培育高齡金融規劃顧問師。（圖／臺灣銀行家提供）
顧問師培訓課程邀集產學界專家，透過課程分享豐富的實務經驗，期望課後學員達到訓用合一的目標。培訓課程2021年4月下旬起舉辦，首期測驗認證時程預計2021年11月舉辦，預估首期參與高齡金融規劃顧問師認證者將逾千人。
作爲臺灣重要的金融研訓機構，金研院積極配合主管機關的政策，持續不斷地在訓練、測驗、出版及研究等各方面努力耕耘，期待能順應時代潮流，協助金融服務業培育符合未來社會趨勢的金融人才，協助整體產業經濟順利發展，並讓金融服務業能永續發展。
本文作者爲臺灣金融研訓院訓練發展中心專案經理，探索更多精彩內容，請繼續閱讀《臺灣銀行家》雜誌。
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