定期定額投資人 去年超過6成賺錢
▲摩根定期定額溫度指數顯示 ，高達62%投資人去年定期定額是賺錢的，較2012年46%大幅上升，賠錢比例僅24%。其中，臺股基金則獲投資人評選爲2013年定期定額投資組合中，報酬表現最佳的基金類型。
最新一季(2013年第四季)「摩根定期定額溫度指數」較上期上升4度至56度 ，創2012第三季發佈該指數以來新高，並終止過去連續二季跌勢。高達62%投資人去年定期定額是賺錢的，較2012年46%大幅上升，賠錢比例僅24%。其中，臺股基金則獲投資人評選爲2013年定期定額投資組合中，報酬表現最佳的基金類型。
在美、歐、日等成熟股市連創波段新高帶動下，最新的定期定額扣款金額較前期增加1.84億元來到98.41億元，定期定額人數則維持152萬人水準，反應投資人信心好轉，人均扣款金額擴大。
根據摩根最新「定期定額送舊迎新」大調查，高達62%投資人去年定期定額是賺錢的，較2012年46%大幅上升，賠錢比例僅24%。其中，臺股基金則獲投資人評選爲2013年定期定額投資組合中，報酬表現最佳的基金類型。至於2014年最受看好的定期定額標的，由中國基金奪冠，成熟市場看好度也扶搖直上，美國與歐洲基金分別以12%與11%支持率緊追在後。
摩根投信執行董事邱亮士表示，歐、美、日等成熟市場連袂創新高，去年MSCI全球指數上漲22%，創2000年以來單年度最大漲幅，也帶動投資信心加溫。邱亮士說，摩根定期定額溫度指數自2012年Q3首度發佈以來，最新的定期定額溫度指數來到近六季新高的56度，觀察組成指數的三大指標中，最新定期定額金額12月來到33.11億元的近七月新高。
定期定額動能指標也大幅走強，邱亮士指出，摩根旗下境外內基金定期定額客戶不僅新申購筆數走高，停扣筆數則創下2006年Q3以來新低，是定期定額動能較前期躍升十度的主因。展望未來三個月，甚至有26%投資人打算增加扣款金額，暗示未來一季定期定額動能走高機會濃厚。
根據摩根資產管理針對旗下客戶所做最新「定期定額迎新送舊」大調查，有高達62%去年定期定額有獲利，多數報酬率約落在一成以內，賠錢比例者則僅有24%。邱亮士分析，去年全球股市由成熟市場領銜演出，新興市場雖受到QE退場、資金調節等較多利空干擾，但若能透過定期定額長期投資，攤平成本，整體投資組合獲利機會仍不小。
觀察去年定期定額表現最佳的基金類型，臺股基金拔得頭籌。邱亮士指出，雖然去年臺股僅上漲落後成熟市場，但國內186檔臺股基金平均漲幅高達20%，幾乎是大盤翻倍，也凸顯臺股產業結構改變，過去電子股獨大將不復見，選股能力纔是決定績效優劣的關鍵。
放眼2014年，定期定額投資人最想加碼的基金，中國、美國和歐洲分別拿下前三名。邱亮士強調，中國股市歷經長期反覆打底，目前股市評價面屬超跌水準。搭配去年底三中全會後的政策改革紅利效應即將發酵，長線投資價值獲投資人青睞。