70歲以上買投資型保單要家屬陪同？ 金管會：通盤檢討各種保單
金管會主委顧立雄今天(5日)出席財政委員會，受訪時表示，保險局正研擬針對70歲以上長者買投資型保單，需由家屬陪同。金管會主任秘書施瓊華表示，不只投資型保單，針對高齡者評估強化措施，會通盤檢討所有非傳統保障型、較複雜的保單，例如有匯率風險的外幣保單。
施瓊華表示，還沒有規定一定要70歲以上民衆買投資型保單要家屬陪同，保險局現在是希望通盤研議，針對高齡者購買比較複雜的壽險商品，評估有哪些強化措施，不一定會說是家屬陪同，正研擬包含電訪內容加強、電訪比例增加等其他措施。
保險局副局長蔡麗玲表示，過去有接過投訴，爭議的險種以投資型保單居多，高齡者透過銀行理專推薦買投資型保單，事後家屬覺得買保險怎麼變投資，且有虧損，於是家屬陪同老人家來申訴，似乎是雙方銷售有誤會，保戶不知道自己買的保單性質，在這案件上保險局會衡量招攬部分是否有缺失。
蔡麗玲也提醒，投資型保單連結到投資商品，跟一般壽險保障的保單不一樣，通常是虧損時就常發生爭議。按照規定，投資人透過銀行通路招攬投資型跟外幣保單，賣給70歲以上民衆一定要辦理電訪；而一般保險公司業務員，除非販售的投資型保單有連結結構型商品外，其他則採抽樣電訪，外幣保單就沒有這規定。
金管會主任秘書施瓊華也強調，保險局絕對不會禁止70歲以上民衆買投資型保單，也不會限制只能投資多少金額，會尊重每一位高齡者的自主權，高齡者也有理財需求，但會希望爲年長者多做一層保護，重點是希望透過強化措施，讓保戶清楚知道自己買了什麼，也希望保險公司在KYC(客戶身分確認)上能做更完備。後續修正應會在投資型商品相關注意事項，或是招攬子法裡做要求，但保險局還需要跟業者討論實務上的措施，還沒有限制時間點，會盡快公佈。