退休長期規畫 首重抗通膨

羣益潛力收益多重資產基金經理人徐煒庠表示，美國爲抑制通膨，預告將更早升息，並縮減資產負債表，對金融市場確實造成一定衝擊，但升息對金融市場的擾動屬短期，全球景氣復甦趨勢不變。資產配置投資操作上，目前同受疫情發展、通膨趨勢、主要央行貨幣政策調整，建議穩健型可採多重資產投資策略，透過跨資產、跨區域配置，平衡投資組合波動風險，掌握不同市場投資機會，以利中長期理財規畫。

瀚亞多重收益優化組合基金經理人林如惠指出，觀察所有資產評價面目前來到高檔位置，長期理財規畫不宜重押單一資產或市場，建議採股債兼具的平衡型基金。且考量疫情、通膨、資產評價面等因素，股票宜偏重成熟國家股市，債券以波動度較低的投資等級債搭配受惠景氣循環的高收益債，做爲投資雙主軸。

在通膨與升息環境下，富蘭克林投顧建議，投資策略可採核心的高股利策略，即尋求配發高股利，且股利有機會持續成長，更能展現抗通膨效果。其次可投資混合型資產，兼具債券與股票特性，例如特別股與股票連結商品，掌握股市上漲機會及較高收益空間。加上審慎挑選短存續期的高收益債，以發行人強健的財務基本面及保守的資產負債表管理，可望使違約率維持低檔。