民生銀行濟南西城支行成功堵截冒充銀行工作人員詐騙客戶資金事件

近日，中國民生銀行濟南西城支行成功堵截一起冒充銀行工作人員詐騙客戶資金事件，挽回損失7萬元整，守住了客戶的“錢袋子”。

2024年2月2日，客戶溫先生至濟南西城支行諮詢業務，經與客戶溝通得知，溫先生碰到一名自稱某銀行工作人員的王某通過企業微信添加溫先生，王某告知可以爲其辦理大額信用卡，並在企業微信裡詢問溫先生信用卡期待額度後，表示系統綜合評分無法達到溫先生期待的額度，需提供資產證明通過後臺審批後，能爲其辦理一張額度爲35萬的信用卡，溫先生看到企業微信頭像爲銀行工作人員工裝半身照片，對此未有懷疑，按照對方要求提供銀行存款證明。在溝通過程中，對方給溫先生髮送一個名爲信用卡額度提高申請的鏈接，要求溫先生自己通過鏈接上傳資產證明，溫先生點擊鏈接輸入手機號及驗證碼後，系統自動爲其開立一個二類賬戶，要求溫先生根據申請信用卡額度35萬轉入7萬元做爲資產證明，溫先生通過手機銀行查看二類賬戶確實在自己名下，並未懷疑工作人員要求，將一類賬戶中的7萬元轉入該二類賬戶，隨後工作人員表示需要再驗證一個驗證碼系統就能通過了，此時客戶有所警覺，正好經過民生銀行濟南西城支行，隨即進來詢問銀行工作人員。

工作人員瞭解到客戶情況後，明確告知客戶辦理信用卡只有線上申請和線下進件兩種方式，並無通過線上提額一說，對於額度申請系統會自動匹配客戶資產、社保等信息，無需客戶存入資金證明資產，查看客戶出示的“工作人員”企業微信，查看其對話記錄，基本可以判定是冒充銀行員工，於是西城支行工作人員及時阻止客戶將驗證碼發給對方，並提示客戶報警處理，隨後支行聯繫溫先生二類賬戶開戶行鄭州市某支行，經瞭解該二類賬戶已有多名客戶因此遭遇電詐。經警方調查對方確爲詐騙人員，及時將溫先生賬戶進行司法凍結，因未將驗證碼發送給對方，未造成資金損失。

基層銀行網點經常會遇到電信詐騙情況，銀行工作人員日常防詐工作要紮實開展，熟悉各種詐騙手段，遇有詐騙情況快速進行處置。犯罪分子可模擬各類電話號碼及頭像，遇到詐騙一定要保持冷靜，特別是涉及的轉賬等要求不能輕易相信。若發現被騙，請及時報警。民生銀行濟南西城支行今後也將加大宣傳力度，深入普及全民防詐反詐知識，提高民衆風險防範意識，積極維護安全穩定的金融環境。

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