地下匯兌每年金流高達150億　警破8集團查扣9600萬

▲警方過濾資料發現臺灣的地下匯兌金流每年高達150億元，嚴重影響金融秩序。（圖／記者柳名耕攝）

記者柳名耕／臺北報導

有鑑於近來地下錢莊、地下匯兌猖獗，甚至利用民衆急迫、輕率、無經驗、或難以求助之處境，誘使民衆誤踏高利貸陷阱，警政署特別規劃「掃蕩地下金融專案行動」，自4月29日至5月3日5天，共破獲地下錢莊71件以及地下匯兌8件，並查扣1億餘元贓款。

警政署指出，地下錢莊經常利用民衆難以求助之處境，誘使民衆誤踏高利貸陷阱，又結合暴力犯罪集團，對借款民衆施以強暴、脅迫、恐嚇、侵入住宅、傷害、毀損、監控……等足以使人心生畏懼之非法方法以催討債務，衍生自殺、家庭破碎等諸多社會問題。

此外，地下匯兌業者爲賺取高額不法佣金，提供跨境資金隱避流動之不法服務，實務上發現詐欺集團經常利用地下匯兌之方式，將詐騙之犯罪所得透過地下匯兌之方式轉移至境外地區，造成金流斷點，嚴重妨害刑案的追查。

▼日前曾有地下匯兌集團藏身高級飯店，每年可以經手高達50億元臺幣。（圖／記者柳名耕翻攝）

爲此警政署規劃「掃蕩地下金融專案行動」，自4月29日至5月3日間，連續5日發動全國各警察機關強力打擊地下錢莊及地下匯兌，截至5月3日中午爲止，共破獲地下錢莊71件138人，被害人及關係人多達188人，違法放貸金額達新臺幣6千萬元，扣押新臺幣5百20萬元；地下匯兌部分共計查獲8件22人，累計不法匯兌金額達新臺幣2億9千萬元，扣押逾新臺幣9千6百萬元。

警方表示，這些地下錢莊的放款年利率最少都有40%，但絕大部分都落在100%-500%之間，導致民衆只是小額借貸，卻因高利率只能還利不還本，甚至還可能被暴力討債集團恐嚇逼債。

而在地下匯兌方面，警方分析資料發現，地下匯兌的通匯地區都以中國大陸、香港、澳門、泰國、韓國爲主，每年的金額高達150億元，但其中有許多都是詐騙集團以及販毒集團的贓款，嚴重影響治安以及金融秩序，將持續針對類似的犯罪行爲進行掃蕩。