百瑞贏證券諮詢因三項違規再收罰單 法定代表人被要求接受監管談話

（原標題：百瑞贏證券諮詢因三項違規再收罰單 法定代表人被要求接受監管談話）

消費日報網訊（記者 盧嶽）近日，江蘇證監局官網公佈一張針對江蘇百瑞贏證券諮詢有限公司（簡稱“百瑞贏”）的行政監管措施決定書。經查，百瑞贏在內部管理上、營銷過程中以及提供服務中存在多項違規，被責令增加內部合規檢查次數並提交檢查報告，並被記入證券期貨市場誠信檔案。

作爲一家開業24年的老牌投顧機構，記者梳理髮現，百瑞贏是收罰單的“常客”，自2016年更爲現名以來，公司已累計收到6張監管罰單。值得注意的是，6月3日，江蘇證監局再發一張個人罰單，百瑞贏法定代表人於永中對上述問題負有領導和管理責任，被要求接受監管談話。

投顧機構高管因公司違規被監管約談的處罰措施並不常見。據梳理，今年前5個月，15家地方證監局共向證券投資諮詢機構下發了34張罰單，其中僅有2張罰單的監管措施爲監管談話。

百瑞贏此次違規具體是何情況？計劃如何整改？就相關問題記者向百瑞贏發去採訪提綱，截至發稿尚未收到回覆。

監管做出“雙罰”

根據江蘇證監局官網信息，經查，該局發現百瑞贏存在以下三大問題：第一，內部管理上,部分公示信息不準確,人員管理不到位。第二，營銷過程中,合規管控不到位。部分員工存在不實、誤導性宣傳或暗示收益的行爲,與第三方機構合作開展網絡、電話營銷中留痕管理不完善,存在個別無投顧資格人員提供證券投資建議情形。第三，服務中,對個別客戶信息未審慎瞭解;向部分客戶提供、發送投資建議時,未充分說明合理依據、部分標註信息不完整。

對此，江蘇證監局責令百瑞贏在監管措施決定下發之日起6個月內，每月開展一次內部合規檢查，全面檢查公司合規管理制度的建立情況、經營管理行爲的合規性和規範整改工作的落實情況，及時發現違法違規行爲或風險隱患並予以改正或消除，根據檢查情況切實完善管理制度和內部控制措施，並在每次檢查後10個工作日內向該局報送合規檢查報告。

（圖片來源：證監會官網）

隨後，6月3日，江蘇證監局官網又發佈了《關於對於永中採取監管談話措施的決定》。江蘇證監局表示，於永中作爲百瑞贏公司法定代表人，對上述問題負有領導和管理責任，該局要求其前往中國證券監督管理委員會江蘇監管局接受監管談話。

據官網介紹，江蘇百瑞贏證券諮詢有限公司成立於1999年11月，同年獲得中國證券監督管理委員會頒發的首批證券投資諮詢執業資格證書。百瑞贏原名“上海新資源證券諮詢有限公司”，2016年更爲現名，目前註冊資本2000萬元，於永中持股95%，爲公司實控人。

據愛企查信息，於永中目前擔任江蘇百瑞贏證券諮詢有限公司、南京百贏投資管理顧問有限公司等4家企業法定代表人，同時在10家企業擔任高管，包括擔任江蘇百瑞贏證券諮詢有限公司總經理，執行董事等。

是收罰單“常客”

據梳理，今年前5個月，僅有兩家證券投資諮詢機構收到了監管措施爲“監管談話”的個人罰單，分別是湖南愛贏證券投資顧問有限公司和湖南金證投資諮詢顧問有限公司。

有行業人士表示，高管被證監局約談，要麼是違規程度比較嚴重，要麼是相關違規行爲已是多次被查處，屬於“屢罰屢犯”。這種情況下監管通過約談負責人，是爲了提高相關機構的合規意識。

記者根據證監會官網梳理髮現，近年來百瑞贏收到監管罰單共6張，其中前5張罰單的監管措施均是“責令整改”，最新一張升級爲“責令增加內部合規檢查次數”。從處罰事由來看，其中多項違規行爲不止一次出現。

（圖片來源：證監會官網）

例如，“部分員工未獲得證券投資諮詢執業資格，但向客戶提供投資諮詢建議”的情況出現了3次。“在營銷過程中暗示收益/變相承諾收益”的情況出現了2次。引用資料、數據未註明出處的情況出現了2次。對具體股票進行違規薦股的情況出現了2次，包括公司網站的個股診斷欄目中，公司投資顧問人員解答投資者問題時，內容涉及到對個股的買入、賣出或持有的建議。以及百瑞贏運營管理的網站“水滴金融學院”（www.sdcj8.com），“個股諮詢”欄目存在對具體股票漲跌買賣判斷的內容。

記者關注到，目前百瑞贏的部分營銷亂象依然存在。近期在黑貓投訴上，有消費者稱，百瑞贏建羣虛假宣傳，“說可以給會員推薦都是賺錢的大牛股，還宣傳學員一個月時間就把5.48萬元的會員費用全部賺回來了，然後說現在活動價10800元，讓加入每天推薦大牛股。”該消費者支付10800元后成爲會員，後發現實際情況與宣傳不符，因此要求退費。類似的投訴不在少數。

近日，記者以投資者的身份添加了百瑞贏的一名工作人員的企業微信，後也被拉進一個名爲“某總【點石成金】官方羣”的微信羣中。在羣中，有投資顧問人員發佈多條其他用戶大賺、推薦股票漲停的“報喜”信息，例如某用戶楊先生3個月的時間賺了6.9萬元，賬戶總盈利96.24%，以吸引網友加入某總的團隊。記者看到，該投顧服務的合作費用不低，爲76800元/年。

百瑞贏官網介紹稱，近年來，公司積極擁抱互聯網和新技術，推動線上線下融合，開發智能投顧系統、移動應用等創新產品。2020年，公司進行了產品升級、業務模式轉型。截至目前公司投顧團隊有210名成員，客服團隊200多人。