中招！開曼代理人被罰500萬美金！

5月31日，開曼金管局對一家註冊代理人開出鉅額罰單，罰款金額約423萬開曼元，摺合美金507萬。

開曼、BVI、塞舌爾等離岸註冊地的反洗錢、客戶背景調查、企業合規審查已經到了全面開花、落地實施的階段，這和有海外業務和海外資產的人休慼相關，希望你不是最後才知道。

很多人聽過開曼公司，卻不知道要註冊一家開曼公司，其中最重要的角色是：註冊代理人。

開曼、BVI、塞舌爾等離岸羣島地區當局，爲了保障公司的隱秘性（普通羣衆無法查到這些離岸公司的負責人是誰）和有效管理，給全世界符合資質的機構頒發“註冊代理人牌照”。普通人想去這些島國註冊離岸公司，自己去是不行的，必須通過這些註冊代理人。

註冊代理人的權限大、責任大，不僅要負責保存、保密客戶公司的資料（比如客戶的證件、地址、聯繫方式、持股情況等），還要負責對客戶的背景進行盡職調查，確保該公司負責人不是任何敏感人士、沒有涉及任何風險業務和風險資金。

這次被開曼金管局罰款的註冊代理人叫做Intertrust Corporate Services，如果您的開曼公司是這家註冊代理人，請多加留意。

被罰款的主要原因是，該機構違反了開曼當局2020年最新修訂的反洗錢法規，這家機構沒有滿足反洗錢法規的具體要求，而且屢教不改。

具體來說，他們有以下違規行爲：

1. 沒有足夠措施對客戶盡職調查；

2. 沒有核查客戶的資金來源；

3. 沒有從客戶取得證明公司註冊目的和業務性質的文件；

4. 沒有足夠持續監控客戶狀況；

5. 沒有識別客戶公司的最終受益人；

6. 沒有準確考慮所有相關的風險因素。

開曼當局在持續加強反洗錢、反恐融資的監控和查處，持續對違反相關法律法規的行爲加強處罰。所以，近幾年在註冊開曼公司的時候，服務機構向客戶問詢和收集的資料比以前稍微多一些，對客戶背景調查也更嚴格，但是不用擔心，通過專業的服務機構，在開曼、BVI、塞舌爾等離岸羣島註冊公司，手續依舊十分簡單。

一. 全套手續都可以遠程完成，手續簡便是離岸公司的一大主要優勢。

二. 找到專業的服務機構，提供以下基礎註冊信息：

1. 公司名稱（英文，提前查名，約1-2個工作日）

2. 公司註冊資本（標準5萬美金，無需驗資）

3. 公司董事證件（至少1人，不限國籍）

4. 公司股東證件（可以個人也可以公司，不限國籍）

5. 填寫和確認註冊信息表，通常會包含如下信息：

公司註冊基礎信息、公司董事/股東/最終受益人個人信息及其資金來源、公司的主營業務及業務開展地區等。

三. 信息提供齊全後，註冊代理人會對客戶背景進行盡職調查。

四. 完成盡職調查後，提交註冊申請到開曼當局，預計1-2周可以完成註冊，獲得公司的註冊證書等官方文件。

2015年，李嘉誠合併改組長江實業及和記黃埔，着手將新公司註冊地遷至開曼羣島。對此，李嘉誠的解釋是，註冊開曼公司的好處是爲了方便做生意。

開曼羣島是個很神奇的地方，騰訊、百度、阿里巴巴、本站、人人、360、蒙牛、聯想等等，數不盡的知名公司都在開曼註冊公司，一大羣企業以開曼公司爲主體進行境外上市，港交所、紐交所等到處是開曼公司的身影。開曼公司名聲大噪，但是，你適合用開曼公司嗎？

要根據自身的實際需求判斷，選擇對自己來說更合適、性價比更高的，考慮實用性，而不用一味追求名氣。

首先，開曼公司和BVI公司、塞舌爾公司、馬紹爾公司等都是屬於離岸羣島公司Offshore company，基礎特性上是一致的。都有身份信息保密、註冊和維護手續簡便、經營範圍限制小、可開立離岸賬戶、本地免稅等主要優勢。

其次，從實際用途出發，考慮選擇註冊哪裡的公司，因爲不同註冊地的離岸公司，註冊和維護的成本差異較大。

比如，公司海外佈局是以境外上市爲主要目的，那開曼公司就是很好的選擇，因爲開曼公司被世界上主要的證券交易所接受，而這一點BVI、塞舌爾等其他羣島公司達不到。

如果是用來投資項目、持有資產之類的，常用BVI公司，公司註冊和維護成本比開曼公司低一倍。如果只是做普通業務，可選塞舌爾、馬紹爾等公司，成本費用更低。