影／我國洗錢防制大考正式登場 兆豐銀、匯豐銀打頭陣
亞太洗錢防制組織(APG)今天(5日)大陣仗來臺實地評鑑，而代表臺灣接受評鑑的名單也全數曝光。今天上午開幕式過後，第一天評鑑就由勤業衆信、資誠聯合兩家會計師事務所登場，銀行則由匯豐銀、兆豐銀打頭陣，其中兆豐銀是作爲我國美元清算單位，先於今天進場就國家風險評估做說明。
▲金管會主委顧立雄出席洗錢防制評鑑開幕式 。（圖／記者戴瑞瑤攝）
我國洗錢防制評鑑今天正式登場，展開爲期2周的評鑑，今天來臺的評鑑委員共9人，來自美國、南韓、印尼、巴基斯坦、泰國、埃及等國代表共同組成。過去APG評審團多以7人一組負責拷問，這次來臺評審多達9人，陣仗不小。評審團團長大衛夏儂(David Shannon)指出，臺灣因應這次評鑑很有組織，期待結果能反映各方努力的成果。
受評的名單包括私部門與公部門。公部門名單有司法院、法務部、金管會、央行、經濟部、內政部、衛福部、陸委會等37個政府單位，又以司法院、法務部、財政部、金管會最重要，金管會周邊單位也入列，包括證交所、櫃買中心等；私部門受檢的領域極廣，包括銀行、保險、證券等金融機構，還有會計師、律師、不動產經紀、財團法人、非營利組織等單位。
在今天上午10點半開幕式結束後，就由勤業衆信、資誠聯合兩家會計師事務，加匯豐銀打頭陣，兆豐銀也會就國家風險評估做說明。7日則由中信銀、上海商銀、輸出入銀行、銀行公會上場接受評鑑；12日再由兆豐銀、永豐銀、北富銀、凱基證、元大證、券商公會上場；13日由玉山銀、渣打銀，加上2家壽險公司國泰人壽、臺灣人壽受評；14日是第一銀行、農業金庫、樹林農會受評。
除了金融機構，APG也挑了觀光人潮聚集的臺北101外幣兌換處、家扶基金會、永慶房屋等單位受評，各會在12、13日登場。
▲今天上午開幕式過後第一場評鑑就開始，國家代表隊已入場。（圖／記者戴瑞瑤攝）
臺灣是在1997年以創始會員國的身分加入APG，不過在2007年被APG列入追蹤名單，因爲遲遲無法改善進度，2011年又被列入離制裁僅一步的「加強追蹤名單」。去年7月我國成功說服APG同意將我國脫離過渡追蹤名單，給予補考機會，也就是今天登場的實地評鑑。
金管會主委顧立雄受訪表示，目標是希望列入「一般追蹤名單」，藉由這次評鑑，進一步理解評審團認爲的問題，初步評鑑結果會在16日出爐，但在2019年會員大會時會有更正式的結果公佈，在會員大會前評鑑所發掘的問題都還有時間可以改善。
針對兆豐銀之前也因洗錢防制缺失在美國被重罰，這次也被列爲檢查名單。顧立雄表示，兆豐銀作爲我國美元清算的重要任務，確實應該要做好洗錢防制，兆豐銀海外分行過去被罰，正是因爲有這樣經歷，兆豐在被罰後人力、資源投入、相關係統提升非常多，從國內總行去督導海外分行，評鑑員如果基於過去的印象，認爲兆豐有受罰過，所以這次挑選兆豐做評鑑，那麼兆豐這一、兩年準備的努力，希望藉由這次機會讓評審看得到。
行政院長賴清德今天開幕致詞時也表示，我國之前因爲銀行在海外分行被裁罰多，所以被列入加強追蹤名單，必須提升臺灣金融單位作業的準則，做到主動通報，對國銀的國際分行也要加強監理、提升內控。去年3月我國成立洗錢防制辦公室，並且近期通過洗錢防制法、公司法修改140幾條法規、財團法人法等，落實我國洗錢防制。
▲行政院長賴清德與APG所有評鑑委員。（圖／記者吳銘峰攝）
▲亞太洗錢防治組織(APG)評審團團長大衛夏儂(David Shannon)帶領9位評審來臺。（圖／記者戴瑞瑤攝）