Smart智富/基金交易平臺折扣戰下殺1.5折
由臺灣集中保管結算所主導成立的基金電子交易平臺—基富通,在10月14日終於開放下單交易,而「一卡開通」的功能同時上路。但是,先前宣稱的「機器人理財」與「基金專賣局」在網頁上仍然是「敬請期待」。同業巨亨網趁其基礎建設尚未完成之際,喊出更優惠的折扣來搶市:股票型基金申購手續費1.5折、債券型基金2折,改寫歷史新低紀錄,基金手續費流血大戰正式開打。
因爲具有官方色彩,所以被稱爲「國家隊」的基富通,在成立之初就曾經喊出要做業界最低(價),第一階段開戶的4,000名投資人在今年底之前,可以享有股票型基金1.68折、債券型基金2.68折的申購手續費優惠。之後官網上公告的申購手續費折扣,則是股票型1.99折、債券型2.99折。也就是說,如果以一般股票型基金3%、債券型基金1.5%的牌告手續費,分別打折計算,在基富通正式營運後,每筆股票型基金申購將收取近0.6%,債券型基金收取近0.45%的手續費。
巨亨網不甘示弱,在9月喊出股票型基金1.5折、債券型基金2折的申購手續費優惠,也就是股票型基金只收取0.45%、債券型只收取0.3%的手續費,可以說是打破所有銀行、券商、投顧的紀錄,創下業界最低手續費。巨亨網投顧總經理朱挺豪表示,「我不相信基金電子交易平臺只會有一家獨大,我們要提供投資人第二個選擇!」
由於基富通上線效應的拉擡,以及巨亨網壓低手續費折扣、積極在媒體曝光,因此巨亨網9月以來的開戶數大幅成長,「重演剛開臺時的盛況」,朱挺豪說。
反觀基富通的上線並不順利,原本喊出9月底可以正式服務客戶,但是一直延到10月中才實現,而且多項先前宣稱的功能,包括機器人理財、境內外獨賣基金等,目前都未見蹤影。客戶進入基富通平臺時,只有主題基金介紹,以及用績效篩選基金的功能具初步雛形,網頁上其他多數的功能,現在都還是在「AI功能即將推出,敬請期待」的階段。一位不願具名的投資人指出,進入基富通的平臺目前感覺很容易迷路,而且平臺裡使用不少看不懂的專業術語。
基金銷售業者指出,基富通截至目前爲止,對基金業最大的貢獻,是催生了一卡開通這項創舉。過去,投資人要在基金電子交易平臺線上開戶,不但成本高,也很花時間。但是,現在投資人只要年滿20歲,就能憑手上的銀行晶片金融卡開戶,而且1個工作天就搞定。
基富通證券總經理林政村指出,在新增一卡開通的開戶功能後,基富通到今年底的開戶數目標,應該可以達到2萬多戶。朱挺豪對於一卡開通來的便利是肯定的;但是,他認爲,基富通應該是先取得規格(specification),纔有辦法在法令一開放後沒幾天就馬上宣佈啓用,不像巨亨網在法規開放後,必須要挑燈夜戰才能夠在一個半月後趕出來(指正式上路),起跑點就不一樣。
也有業者指出,基富通的立意很好,有帶動基金銷售業發展的領頭功能,但是,不妥的是由集保結算所擔任發起人。因爲集保是大家的上手機構,除了銀行之外,所有基金銷售業者的每一筆交易都要繳10個bp∼20個bp(1bp爲0.01個百分點)給集保,而且不管業者賺或賠,這筆錢都不能少給,所以集保也知道所有業者的商業機密和資訊,再加上集保具有半官方的色彩,而境外前10大基金業者因爲被主管機關用「深耕計劃」掐住脖子,所以對它既敬又畏。很多業者不但投資基富通,成爲小股東之一,而且也不敢不上架,這樣對其他基金銷售業者是不公平的競賽。
然而,基富通自己似乎還沒有站穩腳步,在10月中交易功能開通前,竟然陣前換將,高層挖角時任野村投信行銷策略部副總吳麗真出任策略長,原來的策略長陳詩舜以「個人因素」離職。不過,對投資人來說,吳麗真接任後,面對巨亨網下的戰帖,會不會推出新的行銷活動,值得投資人等待。
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