平安理財四週年：守正篤實久久爲功 奮力書寫金融五篇大文章

2024年8月，邁過初創期的平安理財迎來了“四周歲”生日。秉持“專業創新爲特色、穩健合規爲基礎”的理念，平安理財始終堅守“國之大者”，積極踐行金融工作的政治性、人民性，致力於服務實體經濟、助力投資者財富的保值增值。圍繞“深耕投研能力、提升服務質效、產品豐富多元、規模穩中有進、強化風控合規、科技提質增效”的經營思路，平安理財以實際行動交出了四年答卷。

站在新的起點，平安理財懷揣“打造中國品類最全的開放式理財平臺”的目標，以高質量發展爲主線、保持韌性生長的向上力量，矢志做好服務實體經濟、助力提升新質生產力的答卷人，全力譜寫“科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融”五篇大文章。

胸懷“國之大者” 全力做好五篇大文章

經濟是肌體，金融是血脈，服務實體經濟發展是金融的天職與宗旨。中央金融工作會議提出做好金融五篇大文章，爲銀行理財在新時代的高質量發展提供了根本遵循與行動指南。

平安理財始終緊隨國家戰略部署，牢記中國特色金融發展之路“八個堅持”的基本要素，面向我國經濟向“新”提“質”的內在要求，積極落實“資金—資本—資產”三資循環，引導金融資源高效配置帶動生產要素合理流動，平均每年提供超過2600億元資金支持實體經濟的高質量發展。

投研能力是資管機構的立身之本。在鍛造綜合投研能力方面，平安理財堅持人才驅動、目標導向，在人才招募上注重多元化、專業化和精細化，引進了一批有國內領先資管機構背景、專精領域橫跨金融工程、數據科學、計算機科學等多元分支的人才隊伍，並不斷擴充人才庫的蓄水池。結合自身優勢，平安理財建立了統分結合的“專業委員會+投資經理”產研投工作機制，持續提升在科技創新、先進製造、綠色發展等領域的服務廣度和服務深度，着力做好金融五篇大文章，致力於成爲培育新質生產力的資管機構典範。基於“多資產多策略”的投資理念，平安理財在國內獨創平臺化、模塊化的投研能力體系——下層策略模塊化生產、上層根據組合目標進行科學封裝和多資產配置，構建“1+N”的多策略投資管理體系，實現投資業績的顯著提升。在普益標準2024年2季度銀行理財能力綜合排名中，平安理財的收益能力在全國性理財機構中位居第一。

銀行理財子公司脫胎於商業銀行，有着與生俱來的普惠基因。平安理財以服務人民羣衆日益增長的財富管理需求爲己任，打造了以“穩”爲特色、以絕對收益爲目標的產品體系，合理規劃低波、中長期產品的發行，服務客戶數超過1300萬名客戶，累計爲客戶創造投資收益超過900億元，持倉客戶正收益佔比達99%。以長期專業的陪伴切實守護老百姓投資的安全感、幸福感和獲得感，銀行理財“低起點、低風險、穩收益”的普惠性特徵愈發凸顯。

推動經濟社會發展綠色化、低碳化是實現高質量發展的關鍵環節。2022年，平安理財與中債金融估值中心聯合發佈了國內理財行業首支綠色金融、可持續發展雙主題的債券指數“中債—平安理財ESG優選綠色債券指數”，並基於平安集團CN—ESG數據庫及公司ESG投資數據庫，接連發行了綠色金融、ESG等系列主題產品。目前平安理財在綠色金融和ESG領域的投資金額累計已超過1600億元，以實際行動深入貫徹綠色理念、持續提升理財業務高質量發展的“含綠量”。

平安理財以科技賦能打造差異化競爭優勢，深入推進業務經營的數字化建設。目前，數字科技已然貫穿於公司經營和管理流程中，覆蓋產品研發、投資交易、市場銷售、風險管理等各個板塊。由平安理財自主開發的新一代投資組合管理平臺迄今已支持數千只理財產品的投資運作，打造了集產品、投資、策略、風控於一體的數字化管理平臺，入選了信通院“金信通”金融科技創新案例。此外，平安理財在行業內率先推出AI技術最新成果—數字員工“Copilot”助手，實現了領域知識遷移、全天候自動化運營作業、業務-研發聯合共建等功能，場景覆蓋率達90%，實現對全產品300+風控規則、5700萬個標籤的實時監控，解決了銀行理財“資產管理+財富管理”模式的多重痛點。

依託於平安集團和平安銀行的領先探索和先發優勢，平安理財在書寫普惠金融、綠色金融、數字金融的大文章上卓有成效，在科技金融、養老金融等領域也展開了積極的探索與佈局。目前我國養老理財市場方興未艾，平安理財持續打磨業績穩健、策略成熟、以長期保值爲目標的產品體系，深入研究理財業務與養老金融的銜接點，爲將來以更豐富的第三支柱養老資管產品服務老百姓全方位的養老需求蓄勢賦能。

中央金融工作會議指出，要加強對重大戰略、重點領域和薄弱環節的優質金融服務，滿足多層次多樣化的金融服務需求。平安理財聚焦支持國家重大科技任務、戰略性新興產業發展等重點領域，積極參與基礎材料、基礎軟件及技術裝備創新等企業主體發行債券的投資，加強對高新技術企業、“專精特新”企業的融資支持，推動“科技-產業-金融”良性循環不斷深化。目前公司理財產品直接投資新一代信息技術產品及相關服務業、“專精特新”企業以及各類科創債券的規模已超過10億元，近來更攜手華泰證券、徐工集團推出服務高端製造產業的債券籃子，推動研發活動和科技成果的轉化，爲助力新質生產力的培育貢獻金融力量。

堅守“爲民理財” 彰顯人民金融底蘊

民惟邦本、利民爲本，堅持“金融爲民”是金融工作的底色。平安理財這四年的實踐，正是以更強的責任擔當、更紮實的投研能力守護老百姓的錢袋子，以自身高質量發展實現“質的有效提升和量的合理增長”的寫照。

平安理財始終堅持審慎穩健的風險偏好，探索構建以“穩”爲特色、聚焦絕對收益目標的產品體系。截至2024年7月末，公司系列產品在多輪市場波動下的破淨比例、正收益產品佔比均優於行業平均水平，旗下固收產品線——啓元添利系列、啓元策略系列、穩健精選系列等，以及固收+產品線——卓越穩健系列、卓越成長系列、星辰穩健系列的歷史到期兌付均實現100%正收益，固收旗艦“啓航”系列產品期限涵蓋從1個月到24個月，運行超過1300期且均實現歷史到期正收益兌付，歷史到期兌付平均年化收益率達3.42%。

憑藉着產品業績的穩健表現和以客戶爲中心的服務理念，四年來平安理財榮獲了“金牛獎—銀行理財公司/產品金牛獎”、“金貝獎—卓越至臻理財公司/固收+理財產品”、“金理財—年度資產管理獎/投資管理團隊獎”等近百項行業榮譽，客戶滿意度持續提升。

堅持以人民爲中心的價值取向，平安理財構築了“線上+線下+專項”的投資者陪伴體系，攜手代銷渠道打造了“百行千場萬里行”移動式陪伴的教育品牌，把打造專業優質的客戶服務放在突出位置，通過開設教育專欄、開展線下投教活動等方式，幫助投資者加強對理財產品投資邏輯的感知、引導客戶在市場波動時理性看待產品收益波動、克服短期情緒波動獲取長期穩健收益等，在日常點滴中提升客戶的投資獲得感與持有體驗。

通過持續完善組織構架、制度建設、運行機制等，平安理財構建起消費者權益保護體系的“四樑八柱”。四年來，平安理財開展“一薈兩走進”線下投教活動共計600餘場，活動軌跡覆蓋北京、上海、浙江、福建、陝西等多個省市。針對“一老一小” “新市民”等重點人羣，平安理財積極開展線下專項金融知識普及教育活動，着力打造深圳市首個（實體）理財投資者教育基地試點，旨在進一步提升消費者的金融素養和風險防範能力。

志之所趨，無遠弗屆。站在四週年新徵途的起點，平安理財將繼續全面堅持和加強黨的領導，錨定建設金融強國的目標，在產品端、資產端、渠道端“苦練內功、行穩致遠”，不斷豐富多層次的理財產品供給，以穿越週期的穩健表現爲居民提供專業的財富管理服務，寫好金融五篇大文章，提升服務實體經濟的質效，與人民羣衆對美好生活的追求同頻，與民族復興的時代脈搏共振，將平安理財自身的高質量發展融入到國家高質量發展的大局中。