快訊／花旗、星展防洗錢漏洞 共遭罰1600萬！
▲兩外銀因打擊資恐、防制洗錢缺失遭罰1600萬。（示意圖／記者許靖騏攝）
金管會今（13）日表示，發現花旗（臺灣）及星展（臺灣）兩外銀在辦理防制洗錢及打擊資恐有缺失，分別處1,000萬以及600萬罰金，合計1,600萬。
花旗擬出售包含臺灣等 13個地區的消金業務，星展被傳出是買家，此次因爲防洗錢、打擊資安有疏失遭罰1,600萬，金管會直言，這是防制洗錢及打擊資恐缺失方面「罰最兇的一次」；官員補充，這次被罰得很重是因爲外銀必須要考慮當地風險，也就是洗錢防制要以「風險在哪，就要強化」爲主，但進行專案及一般檢查發現他們在導入集團政策時，卻忽略當地風險跟集團機制考量點不同，因此沒有發現異常交易，低估客戶風險。
花旗銀行之所以罰最多，官員表示，包括對一人公司僅列中度風險，加上沒有依規定訂定虛擬貨幣交易平臺業者相關監控態樣，將平臺業者及其使用者一併納入監控態樣進行監控等，以及沒有確實對常見的逃漏稅態樣做監控。
金管會今日宣佈，在專案檢查輿一般業務檢查，發現花旗銀行（臺灣）及星展銀行（臺灣）分別於106至108年期間及106至107年期間，因辦理防制洗錢及打擊資恐相關缺失，有未完善建立內部控制制度或未確實執行內部控制制度等狀況，違反銀行法第45條之1第1項規定，因此核處花旗銀行（臺灣）1,000萬元、星展銀行（臺灣）600萬。
針對防洗錢、打擊資恐不周延引發金管會關切，星展銀行（臺灣）迴應，尊重主管機關裁決，本行就此106至107年期間之相關缺失，已即時完成所有改善措施，其中包含於審慎評估後停止承作該等業務。星展銀行（臺灣）將持續恪守規範，強化相關內部控制制度，以落實防制洗錢、打擊資恐及反資助武器擴散；花旗銀行（臺灣）也表示尊重主管機關的決定，已經強化我們洗錢防制的風險管控，以確保符合主管機關規定。