跨部會防詐 阻斷千筆可疑約定轉帳

跨部會聯手推動金融帳戶預警機制,4月成功阻斷千筆可疑約定轉帳。圖/本報資料照片

灰名單機制奏效。金管會20日宣佈,跨部會聯手推動金融帳戶預警機制,第一階段鎖定可疑約定轉帳帳戶,請財金公司建置灰名單通報平臺,國銀上線後第一個月,即4月轉出行對涉可疑約轉帳戶關懷提問達6,170筆,未繼續辦理約轉共1,196筆,有19.38%阻斷率,轉入行發現疑似不法顯屬異常交易的帳戶數爲136戶。

金管會指出,以往詐騙受害人因設定約轉帳號,提高轉帳金額,損失嚴重,在跨部會合作後,由金管會推動灰名單機制,如客戶到A銀行申請約轉到B銀行帳戶時,A及B銀行透過灰名單機制,發現該轉入帳號短時間內被他行多次約轉,A銀行關懷客戶,即時提醒避免受騙,B銀行則將此帳戶列爲可疑帳號持續監控,提早發現不法。

若發現疑似不法或顯屬異常存款帳戶,將分二類處理,一類是列爲警示帳戶、衍生管制帳戶等,若列爲第二類帳戶,會要求帳戶開戶者說明,如聯繫不到人,就可能依各銀行風險管理措施,進一步採取暫停交易或凍結帳戶等。

在臨櫃阻詐上,金管會說明,去年金融機構臨櫃關懷攔阻疑似詐騙件數達1.13萬件,攔阻金額爲新臺幣75.89億元,今年第1季攔阻2,425件,金額15.4億元,近兩年已攔阻超過百億元。

其次,金管會督導金融機構在網路及行動銀行辦理匯款、轉帳頁面和其他頁面增設警示標語;對民衆約定帳戶轉帳的申請,將審覈期間由現行申辦日後次一日生效,改爲次二日始生效;持續精進強化網路銀行約定轉帳風險控管。

在預警機制方面,金管會強調,透過跨部會合作,如檢調提供可疑帳戶名單,公私部門協力,是政府打詐策略中的重要機制,執法單位發現詐團的慣用手法,提供金管會相關資訊,再請銀行公會轉化爲銀行的風險態樣,納入風險管理機制中。