男子想發財...辦約定轉帳投資虛擬貨幣平臺 行員警方聯手阻詐

▲男子爲投資ACE虛擬貨幣交易平臺,欲於銀行辦理約定轉帳帳戶,幸獲草屯警銀合作阻詐。(圖/記者高堂堯翻攝,下同)

記者高堂堯/南投報導

一名男子日前聽信話術,欲在「ACE虛擬貨幣交易所」網路平臺進行投資、至銀行辦理約定轉帳,行員察覺有異,機警通報警方到場處理;警員向男子表示此爲典型詐騙手法,向其說明對方可能之話術及手段,也成功攔阻詐騙。

草屯警分局指出,詐騙集團近期開始利用銀行「約定轉帳」功能,以其轉帳限制金額相較一般轉帳更高的特性,來誘騙民衆匯款大筆金額;草屯派出所警員田弘正、劉崇勳日前執行巡邏勤務時,接獲元大銀行通報,疑似有民衆遭詐騙情事,到場瞭解爲一名男子向銀行行員及襄理表示因投資ACE虛擬貨幣交易平臺,欲辦理約定轉帳帳戶,行員爲求慎重上網查證,發現該平臺有涉嫌詐騙遭檢警查緝之新聞事件。

2名警員耐心與男子談話後,詢問是否瞭解該平臺投資標的及如何操作,男子均不清楚,只說「可能是一個發財的機會」;警員在其同意下檢視手機通話資訊,獲悉對方以「方便投資」及「轉匯獲利金」爲由,要求他辦理約定轉帳,立即向男子表示,此爲典型詐騙話術,經說明實際案例,男子才驚覺受騙,感謝有警方協助,纔不至於財產損失。

據悉,約定轉帳相較於一般轉帳,單日限制金額較高,容易大筆金額轉出,可使用ATM提款機操作,並可以迴避銀行行員的關懷提問;分局長劉千祥表示,此次銀行行員能夠察覺民衆辦理「約定轉帳」,可能是受詐騙集團的詐騙進而後續騙取大量金錢,加上分局同仁的耐心說明,再次展現警銀聯手防詐成果、守護人民荷包。