黑莓卡轉帳洗錢 打詐追金流受阻

目前詐欺集團爲規避查緝，多使用名爲「黑莓卡」的國際漫遊商務sim卡，在臺灣透過境外IP網銀洗錢，成爲檢警偵辦的難題。圖右黑色卡片即爲黑莓卡。（警方提供）

爲洗刷「詐騙王國」惡名，我國2019年曾修法將電信詐欺依組織犯罪可判強制工作3年，但去年12月宣告違憲、立即失效後，詐騙果然急遽攀升。據統計，被逮詐欺犯多爲車手，判刑不超過3年，檢警又抓不到幕後大金主，加上境外IP洗錢氾濫，才讓詐團失控，衍生「臺版柬埔寨」慘案。

法界人士指出，如何修法及透過國際司法互助，揪出隱身幕後的跨境詐欺大金主，法務部及司法院應加緊腳步。另外，警政署掃黑、清樓固然能壓制囚虐人頭戶惡行，但要正本清源，仍得透過金融與電信管制手段，從洗錢源頭遏阻收購人頭戶亂象。

打詐官警說，目前洗錢人頭戶，都設定網路銀行約定轉帳，詐團在臺使用號稱「嚴格加密，船過水無痕」的國際漫遊商務sim卡「黑莓卡」，轉帳IP位置卻在香港等境外，使檢警追金流受阻。

檢方認爲，檢警應統計境外IP轉帳洗錢的案例，跨部會打詐會議時，建議金管會限制網銀的境外IP轉帳額度，讓詐團就算控制人頭戶，都無法輕易洗錢。

法務部統計，從2017年到2021年詐欺罪案件新收41萬8633件，2020年起超越毒品，躍居各罪名之首。詐欺車手平均僅26.9歲，人頭帳戶約30.2歲，都比其他犯罪平均年齡低，顯見政府打詐束手無策，且詐團年輕化，已是國安危機。

另據統計，近4年跨境詐欺有罪確定3011人，判刑以1年以上至3年未滿者佔6成2最多，且8成都是單純車手，代表抓不到大咖、小咖又輕判。曾被視爲懲罰詐團利器的「強制工作」，2021月12月10日又被宣告違憲失效。面對新型態的囚虐人頭戶犯罪，法界認爲法制面也得補破網。

臺灣高檢署11月舉辦跨部會聯繫會議研擬打詐辦法，希望銀行在客戶申請約定轉帳時，能實名認證，並記載關懷提問，像是就約定帳戶的關係、轉帳來源、款項來源，有無出國計劃等，杜絕賣帳戶現象；否則檢警再怎麼費力追金流，也趕不上被害人受騙的速度。