《金融》理專挪用客戶款項 臺中銀挨罰400萬
金管會公佈最新裁罰案，指出臺中銀行前楊姓理專涉嫌挪用客戶款項，影響2名客戶、金額約1048萬元，顯見臺中銀未確實執行內控制度，依違反銀行法規定裁罰臺中銀400萬元，要求通盤檢討相關管理及查覈機制，並追究相關人員責任。
此案爲金管會今年第5度針對銀行理專監守自盜案作出裁罰，合計罰鍰已達6千萬元，創下歷年新高。累計金管會2012年迄今9年來，已對銀行發生挪用客戶款項或與客戶有異常資金往來事件開罰33件、合計罰鍰已達1.82億元。
銀行局長莊琇媛表示，臺中銀北斗分行前楊姓理專自去年7月至今年3月間，以有投資機會爲由向客戶借錢、代客戶保管存摺及蓋妥印鑑的空白取款憑條，將客戶存摺及傳票交付櫃員辦理匯款，藉以挪用客戶存款，共影響2位客戶、金額約1048萬元。
莊琇媛指出，臺中銀已禁止行員爲客戶辦理存提款作業，但楊姓理專將客戶存摺及傳票交付櫃員辦理時，存匯部門未落實確認客戶身分作業予以拒絕、覆核機制亦未發揮功能，使其得以挪用客戶款項。
其次，臺中銀內規禁止行員保管客戶存摺及印鑑、已蓋章的空白取款條、禁止所有行員代客戶辦理存提款作業、不得與客戶間有私下借貸、擅自爲客戶交易或私自挪用客戶款項等，但主管階層對理專人員行爲未落實督導，致未能發現並遏止楊姓理專違規行爲。
金管會認爲，上述2大缺失證明臺中銀未確實執行內控制度，依違反銀行法規定核處400萬元罰鍰，並要求臺中銀通盤檢討相關管理及查覈機制，包括違規態樣交易辨識、警示及查覈等，以避免相關違規情事再度發生。
同時，金管會要求臺中銀全面檢討此案違規行爲所涉業務、法遵或風險管理單位經理人及職員責任，將視責任檢討情形列爲認可缺失改善的審酌依據。上述缺失改善在未經金管會認可前，將影響臺中銀新業務、國內外分支機構設立等申請。