金管會去年開罰3億 創新高

近年金管會三局罰鍰金額

2020年金管會開出逾3億元罰單。據金管會21日公佈統計顯示,去年因爲抓到大同陸資重罰2,500萬元,嚴懲銀行理專挪用保費,及保險局重罰保經代保險業不當行銷,金管會2020年共開出313張罰單,共收罰鍰3億894萬元,應是金管會成立以來的罰鍰新高。

2020年金管會罰單出現多項「首例」,因爲對理專A錢深惡痛絕,出現單筆理專缺失最高罰款金額2千萬元,且還要求增提作業風險資本;首次對未合法投資的陸資開罰最高上限2,500萬元;首次因原油價格造成期貨系統無法下單或相關交易缺失,對多家期貨商開罰;首次一年內對多家保經代業者銷售疏失開罰,因此罰鍰創新高。

2020年銀行局開出十張罰單,共計罰鍰8,750萬元,雖然不是銀行局歷年的罰鍰新高,但其中玉山銀行因有二筆理專A錢被罰案共3,200萬元,其中一次因累犯被罰2千萬元,創單筆罰鍰新高。

保險局去年是三局之冠,因爲開罰新光人壽投資內控不佳,業務員挪用保費等,一年內三張罰單共3,880萬元;罰和泰產險關係企業間沒有建立良好的防火牆,開罰1,140萬元,創產險業歷來最高罰鍰金額;同時因大範圍金檢保險經紀人代理人清查有無勸誘保戶解約或保單貸款,來投保新保單,光是保經代就罰23家,共2,710萬元,亦是創新紀錄,全年保險局罰鍰金額共1億3,560萬元,創新高。

證期局2020年最大筆的罰單,就是抓到大同陸資,一罰就是2,500萬元,也是證券局史上最大罰單,合計金額最大是有166件上市公司內部人持股未申報變動,共開罰2,546萬元,而上市櫃公司缺失34件,共罰1,200萬元,去年因爲出現史上首次原油負價格,一堆期貨商因此被罰,共21件罰756萬元,另外券商投信投顧違規案各有七件,各合計罰750萬元及823萬元。

若不計上市櫃公司及陸資,則銀行局、保險局及證期局金融業共開罰逾2.41億元,亦創歷年新高。