基金公司頻頻與代銷機構“分手”

本報記者 方凌晨

近日，東方基金、平安基金、寶盈基金、匯添富基金、銀河基金、華泰柏瑞基金等多家公司相繼發佈公告稱，終止與基金銷售機構中民財富基金銷售（上海）有限公司（以下簡稱“中民財富”）相關銷售業務的合作。

今年以來，基金公司與基金代銷機構“分手”事件頻頻出現。例如，多家基金公司此前曾發佈公告，終止與喜鵲財富基金銷售有限公司（以下簡稱“喜鵲財富”）、北京中植基金銷售有限公司、北京增財基金銷售有限公司等機構在基金銷售業務上的合作。在受訪業內人士看來，代銷機構的基金銷售量等指標若達不到基金公司的要求，可能會出現終止合作的情況。目前，在基金代銷市場競爭加劇、基金銷售不景氣等背景下，代銷機構面臨的生存發展挑戰加劇，存量銷售機構應該積極拓展銷售渠道、提高基金銷售能力。

多家基金公司官宣

與中民財富“分手”

近日，多家基金公司官宣與中民財富“分手”。例如，銀河基金8月16日發佈公告稱，經與中民財富協商一致，決定自2024年8月16日起終止中民財富辦理銀河基金旗下基金的相關銷售業務。同日，華泰柏瑞基金也發佈公告稱，爲維護投資者利益，經與中民財富協商一致，自2024年8月28日起終止中民財富辦理該公司旗下基金認購、申購、定期定額投資及基金轉換等相關銷售業務。

對於已通過中民財富持有基金公司旗下基金的投資者，基金公司提示投資者在相關日期之前辦理贖回或轉託管業務。如匯添富基金在公告中表示，投資者可以於2024年8月30日前自行辦理基金份額轉託管或贖回業務。投資者未做處理的，該公司將直接爲投資者將存量份額轉至該公司直銷平臺。後續投資者可以通過匯添富基金辦理基金交易查詢等業務。

公開資料顯示，中民財富於2014年11月份在上海市成立，是中國民生投資股份有限公司旗下專業的基金銷售平臺，註冊資本爲10000萬人民幣。從Wind數據信息來看，截至8月18日，中民財富與24家基金公司有合作，代銷基金數量爲947只，而在8月1日，該機構代銷基金數量爲1345只。

前海開源基金首席經濟學家楊德龍對《證券日報》記者表示：“基金公司在選擇代銷機構時，主要看重的是代銷機構的基金銷售能力以及服務能力。具體來看，代銷機構的基金銷售量、銷售人員的數量、擁有的市場影響力等多個方面都會被納入基金公司的考慮範圍。如果代銷機構的銷售能力、銷售量等達不到基金公司的要求，可能會出現終止合作的情況。”

代銷機構

主動或被動“出局”

從當前基金代銷市場情況來看，不同類型基金代銷機構之間（如券商、銀行、獨立第三方銷售機構等）以及各類型基金代銷機構內部競爭都較爲激烈，“馬太效應”顯著。Wind數據顯示，截至8月18日，市場上公募基金代銷機構平均代銷基金數量爲2235只。其中，有90家機構代銷基金數量超過5000只，不過也有機構代銷基金數量不足百隻。

在當前環境下，基金代銷機構整體面臨更多挑戰。楊德龍表示：“現在市場行情較爲低迷，很多基金代銷機構銷售量相對較少，再加上公募基金行業普遍降費，代銷機構的收入也受到一定影響，這是當前很多基金代銷機構，尤其一些中小型基金代銷機構所面臨的問題。”

在上述背景下，部分基金代銷機構或主動或被動“出局”。據記者不完全統計，今年以來，已有北京恆宇天澤基金銷售有限公司、青島樂弘基金銷售有限公司、華融融達期貨股份有限公司等機構主動申請註銷公募基金銷售業務許可證。喜鵲財富於7月中旬發佈公告稱，因業務發展和調整的需要，喜鵲財富決定停止基金銷售業務。此外，成都華羿恆信基金銷售有限公司公募基金銷售業務許可證被註銷。

在楊德龍看來，現在基金代銷市場競爭加劇，各類存量銷售機構應該積極拓展銷售渠道、提高基金銷售能力，提升對客戶的服務能力。

來源：證券日報