換匯路上“坑”多 加州華人律師提醒防止人財兩空
據美國僑報網報道，近期，美國加州爾灣華人Tina換匯被搶的案件受人關注。其實，此次案件只是和換匯有關的案件之一，洛杉磯華人律師劉龍珠還介紹了多個類似案件，其中包括“騙匯”和“洗錢”案件，讓不少華人不僅人財兩空，還糊里糊塗地犯下了“洗錢罪”。
劉龍珠表示，Tina案件中歹徒裝扮成“學生“模樣，目的就是想讓受害者放鬆警惕，很顯然對方達到了目的。還有一些“騙匯”案件中騙子們裝扮成大款，開着法拉利，有意無意地透露給受害者說自己有千萬資產，給受害者一個“有錢人”的印象，加上“朋友的介紹”，結果微信轉賬後人就蒸發了。朋友回頭解釋說，他們也不過是一面之交，找他換過錢，殊不知那次的小額換錢不過是騙子爲釣到大魚而積累的“信用”。
在另一案件中劉律師介紹說，一位洛杉磯華人錢先生(化名)一個月前兌換了一筆美元，過程很順利，既沒有受騙也沒有被搶劫，但卻被FBI找上門來，說他涉嫌“洗錢”，把錢先生弄得一頭霧水。”我的人民幣是從中國匯來的合法收入，怎麼就洗錢了呢？“原來他的人民幣沒問題，但他換來的美元卻是犯罪團伙的販毒所得。結果錢先生換來的美元不僅被全部沒收，其本人還爲此鋃鐺入獄，接受警方的調查。
劉律師表示，洗錢罪依照涉案人扮演的角色不同、洗錢金額的多少、是否爲非法所得、是否和販毒有關，以及有否犯罪記錄等不同情況，會酌情判處被告5到20年的牢刑。在錢先生的案例中，雖然他不知道對方的錢不乾淨，但這不能作爲脫罪的理由。他的教訓告訴我們，雖然換匯本身並不違法，但你一定要弄清對方的美元來源是否合法，否則就會像錢先生一樣糊里糊塗地犯下洗錢罪，不僅要受牢獄之災，還要花一大筆錢請律師打官司爲自己減輕罪名。