湖北銀行宜昌分行被罰款30萬元，因未通過有效的內部控制措施及時發現並糾正員工的違法行爲等

2024年6月27日，國家金融監督管理總局宜昌監管分局發佈了行政處罰信息公開表（宜金監罰決字〔2024〕14號），湖北銀行宜昌分行（簡稱：湖北銀行），其未通過有效的內部控制措施及時發現並糾正員工的違法行爲，員工行爲管理不審慎。

依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條及相關審慎經營規則。國家金融監督管理總局宜昌監管分局對湖北銀行宜昌分行罰款30萬元。作出處罰決定的日期爲2024年6月18日。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條：銀行業金融機構的審慎經營規則，由法律、行政法規規定，也可以由國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規制定。前款規定的審慎經營規則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。銀行業金融機構應當嚴格遵守審慎經營規則。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，並處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；未按照規定進行信息披露的；嚴重違反審慎經營規則的；拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

本文源自金融界