國泰投信數位創新 獲數位轉型典範獎

第一屆工商時報數位金融獎7日舉行頒獎典禮，由臺灣集中保管結算所董事長林修銘（左）頒獎，國泰投信總經理張雍川（右）代表領獎。圖／公司提供

站在好的基礎上發揚光大！國泰集團旗下的國泰投信於2020年1月成立數位發展部，以擔任集團數位轉型對接及投信數位發展政策的關鍵角色。而在當時集團已經取得相當不錯的成效，成立初期傳承集團的數位轉型文化及參考數位專案雛形與脈絡，省下許多從無到有的摸索時間，相較於其他同業是比較幸運的。

國泰投信的數位轉型政策，是依本身基金行業特性，將「投資AI化」、「通路數位化」以及「營運自動化」訂爲轉型的核心主軸，力求提升整體的數位服務量能，除搭上整體集團的數位轉型的列車外，期待能夠以多元數位通路擴展整體的基金業務。

「阿發」是國泰投信數位轉型的第一個里程碑，很幸運地，透過集團經驗傳承，投信很快速地導入智能客服阿發，透過自然語意解析與三維意圖演算法，輕易地理解客戶的語言，但因基金投資的複雜差異，阿發一開始的命中率並不高，且國泰投信客羣較偏高齡族，因此國泰投信重新思考客戶服務的本質，一年多以來，持續校調阿發的語料，持續將主要的基金與ETF產品知識挹注到阿發的AI腦，現在已可以處理超過六成來自客戶進線的問題，而在投信客戶持續增長的狀況下，與客服部門合作，透過人機協作的方式，服務客戶各式投資的問題，近期「阿發直購」更是獲得客戶極大的迴響，深受客戶的喜愛。

「泰好投」是國泰投信具特色的數位投顧服務，是專爲年輕小資或忙碌族羣的理財解決方案，企圖透過基金經理人調校的演算法與特定經濟事件的應變機制，雙重保護客戶的資產，讓客戶節省許多研究蒐集資料、選基金的時間，將理財投資的苦差事以個人的投資適性分析與市場變化相互搭配，讓客戶放心把時間留給更寶貴的事，而透過棒球的概念已成功吸引許多年輕人的關注，讓每位客戶在投資的賽局上，順利打上一場精彩的球賽，迎接更好的人生。

近年數位轉型已在國泰集團展現許多不同的樣貌，因應着各子公司的核心業務，繁盛展開出不同的姿態，而國泰投信未來將本於客戶爲中心，將「怎樣對客戶好？」已成爲每場會議的口頭禪，提供國泰投信專業優質的基金與ETF產品，持續爲客戶帶來更好的生活與創造價值，以顛覆業界的固有思維重新翻轉資產管理。持續作爲投信在數位轉型的長久典範。