範一飛：積極推進全球法人識別編碼應用
作者｜範一飛「中國人民銀行副行長、全國金融標準化技術委員會主任委員」
文章｜《中國金融》2021年第12期
在全球經濟數字化轉型加速發展過程中，包括金融在內的各種產品服務的生產分發越來越需要數字國際規則和數字技術標準支撐。全球法人識別編碼（LEI）是2008年國際金融危機後在二十國集團（G20）支持下由金融穩定理事會（FSB）建立的國際通用標準法人識別體系，旨在增強全球系統性金融風險識別能力，提高金融市場主體信息透明度，支持構建國際統一的金融監管框架。目前，LEI覆蓋全球近200萬法人，已經爲金融市場普遍接納采用，並向銀行服務、供應鏈管理、數字身份識別等領域積極推廣，有望成爲便利全球貿易、支持合規監管、促進數字經濟發展的通用主體識別工具。近年來，人民銀行高度重視LEI在支持構建開放型金融市場、促進貿易便利、優化營商環境等方面的作用，積極參與國際LEI治理，加快推動國內賦碼，持續提升應用水平，各項工作取得了積極成效。
推進LEI在我國應用實施的重要意義
習近平總書記強調，中國要積極支持和參與國際標準化活動，同世界各國一道不斷完善國際標準體系和治理結構，更好地發揮標準在國際貿易和全球治理中的作用。《國民經濟和社會發展第十四個五年規劃和2035年遠景目標綱要》提出，要打造數字經濟新優勢，加快金融機構數字化轉型，加快國際標準轉化應用，積極參與數據安全、數字貨幣、數字稅等國際規則和數字技術標準制定。落實立足新發展階段、貫徹新發展理念、構建新發展格局的要求，積極參與以LEI爲代表的國際標準化進程，更廣泛地採用普遍接受的國際標準和最佳實踐，對於我國以更加開放的姿態融入全球數字經濟浪潮和國際金融治理具有積極的現實意義。
服務國內國際雙循環，助力構建新發展格局。發展“內循環”需要暢通供需循環、釋放內生動力，促進“雙循環”需要聯通內外市場、培育國際新優勢。LEI是全球通用的“法人國際護照”，在我國推廣應用LEI有利於建設與國際標準相適應的營商環境，促進生產、分配、流通和消費等各個環節的內外市場聯通和要素資源共享，激發內生市場活力，爲境外企業在中國開展業務創造良好環境，更好地支持國內統一大市場發展。同時，有助於提高我國企業的國際認可度和信任度，減少國內國際市場信息不對稱，服務便利貿易往來，更好支持中國企業走出去。
強化數字基礎設施，助力高質量數字化轉型。在錯綜複雜的數字經濟網絡中，建立健全高效、準確、可信的參與主體身份識別機制是數字經濟平穩運行的基礎保障。LEI擁有高度標準化的法人信息，通過與數字證書、分佈式標識符、可驗證數字憑證等技術相結合，可成爲聯繫全球數字金融基礎設施的紐帶。同時，能有效打破跨國家、跨市場、跨部門的數據壁壘，促進企業數據等技術要素自由有序跨境流動，提升全球金融市場分析與監測的全面性、準確性和系統性。
支持金融治理現代化，助力高標準市場體系建設。當前我國金融對外開放面臨的環境複雜多變，有效防範和化解金融風險是一項長期任務，也是金融治理能力現代化的重要內容。推廣應用LEI將爲我國金融市場加速開放過程中的金融治理建設提供基礎性技術支撐。通過技術關聯，LEI能夠清晰展現機構從屬關係、勾勒全球金融網絡地圖，輔助金融監管部門開展穿透式跨境監管、金融風險監測、統計分析、金融機構處置，有效支持防範金融風險和維護金融穩定，助力高標準市場體系建設行穩致遠。
參與全球金融治理，助力金融業高水平開放。全球LEI體系是國際社會爲提高全球金融風險防範能力、改善全球金融治理的一項基礎性機制安排，覆蓋220餘個司法管轄區，並在主要國家和國際組織框架下廣泛應用。我國積極推進LEI應用實施，既是履行作爲G20和FSB成員的國際義務，也是體現完善全球金融治理、維護金融穩定的大國擔當。推動LEI在我國金融市場相關基礎設施、信息系統、交易數據報送環節的應用，有助於發揮LEI聯繫國內國際兩個市場的紐帶作用，提升金融基礎設施的國際接軌水平，支持擴大金融業高水平開放。
優化金融監管工具，助力國際金融監管合作。經過近十年發展，LEI逐步成爲輔助金融監管的基礎性技術工具。截至2021年3月，全球主要金融監管部門和國際組織共出臺118項應用LEI的監管規則。根據歐盟、美國、新加坡、印度等國家和地區以及金融穩定理事會、巴塞爾銀行監管委員會等國際組織的要求，衍生品和證券交易、銀行和保險監管、資產管理、資產證券化、機構處置、支付服務、信用登記、信用評級機構監管等領域已經紛紛使用LEI來識別交易參與方。推進LEI在我國的普及，有利於構建與國際金融監管實踐相一致的技術環境，更好地融入國際金融監管體系，開展國際金融監管合作。
我國LEI應用實施取得積極成效
完善頂層設計，規劃應用實施路徑。2020年11月，人民銀行聯合銀保監會、證監會、外匯局印發《全球法人識別編碼應用實施路線圖（2020-2022年）》，基於LEI“法人國際護照”地位，以賦碼水平、監管應用、數據共享和可持續運營爲着力點，爲高質量實施推廣LEI編碼提出全面性、系統性和前瞻性路徑規劃，支持我國企業走出去、境外企業引進來。該路線圖一經發布，便受到國際同行歡迎和好評。全球LEI基金會指出，中國是全球首個提出統籌覆蓋金融行業LEI實施規劃的國家，爲國際社會推廣LEI提供了良好實踐經驗。
提升編碼覆蓋，完善法人信息服務。截至2021年5月，中國境內LEI持碼機構4.4萬家，編碼量全球佔比顯著提升，從2018年佔比不足0.1%上升到2.3%，是近年來增速最快的國家。在2020年LEI數據質量合規性評估中，中國LEI數據的完整性、續期率、驗證度等指標名列前茅，綜合排名居全球第一。目前，我國LEI已覆蓋境內全部金融機構法人以及支付結算、銀行間市場、證券期貨交易等領域的金融基礎設施及行業協會的會員和接入機構，外貿企業的覆蓋率也快速提升，金融機構、貿易企業和其他企業持碼機構數量比例約爲4∶4∶2。
豐富應用規則，支持完善金融治理。基於國際監管應用實踐和國內金融監管實際需要，我國已在銀行間債券市場、合格境外機構投資者（QFII）與人民幣合格境外機構投資者（RQFII）登記准入、信用評級機構管理、證券開戶、對外資產統計、海關艙單信息報送等領域制定11項LEI應用監管規則，成爲繼歐盟、美國之後監管規則數量最多的國家。同時，我國還積極研究提出在金融市場交易報告、大額交易和可疑交易報告、衍生品交易、上市公司信息披露等領域應用LEI的監管規則，推動構建與金融開放水平相適應的監管體系，支持對境外機構投資者建立嚴格的穿透機制。
推動跨境實施，保障企業跨境需求。近年來，我國積極推進LEI在跨境數字身份識別中的應用，支持在國際數字化供應鏈中實現對參與者“端到端”的準確識別，保障市場參與者以安全有效的方式在國際供應鏈中進行電子通信，降低企業運營成本和合規風險。組織金融基礎設施、大型商業銀行、自貿試驗區、數據服務平臺和跨境貿易平臺等領域16家單位開展跨境法人數字化身份識別試點，推動建設基於LEI的跨境法人信息平臺，促進系統互聯和數據共享，助力營造開放、健康、安全的數字經濟生態。全面優化LEI編碼服務，在全球率先建立批量註冊、代理註冊、代理驗證等創新性發碼渠道和業務模式，爲國際社會探索LEI體系轉型升級提供有益的實踐範本。
拓展應用場景，服務數字經濟發展。通過將LEI信息嵌入SSL（Secure Sockets Layer，安全套接層）服務器證書、文檔簽名證書、企業證書等數字憑證，推動“LEI+數字證書”融合發展，實現銀行間跨境法人身份信息的互認。中金金融認證中心成爲全球首家經過全球LEI基金會授權開展驗證代理的數字證書機構，工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行已申請加入驗證代理合作試點，並與全球LEI基金會建立良好的合作關係。積極佈局分佈式數字身份識別體系規劃和建設，參與國際組織聯盟鏈建設，推動建立基於LEI的全球可信互認機制。同步推進LEI在跨境支付數據交換、跨境物流、函證數字化、電子合同、電子文檔簽名等數字領域的應用，將LEI建設成爲數字經濟身份識別的基礎設施。
進一步推進LEI在我國應用實施
當前，我國LEI應用實施已經取得顯著成績，但與構建新發展格局要求還存在差距，與領先國家相比還存在不足，編碼覆蓋率仍然較低，應用水平有待提高，編碼服務和可持續發展能力亟待增強，市場主體對LEI的認識還需提升。未來，我們要進一步提高站位、統籌協調、立足實際，全面系統地做好LEI應用實施工作。
完善推廣路徑，落實LEI路線圖。統籌國內國際兩個大局，落實《全球法人識別編碼應用實施路線圖（2020-2022年）》各項任務安排，在金融領域全面構建與國際標準接軌的LEI應用政策體系。加強頂層規劃設計，將LEI應用納入“十四五”金融業信息化、金融業標準化等相關規劃建設，促進LEI與金融相關領域業務融合發展，使之成爲服務金融治理的有效工具。
加強統籌協調，擴大LEI覆蓋範圍。積極協調金融管理部門、跨境交易相關管理部門和地方政府等各方力量，優化創新編碼註冊模式和渠道，依託金融基礎設施、商業銀行、自貿試驗區、跨境電商平臺等優勢，持續提高LEI在金融機構、貿易企業以及參與跨境交易企業中的覆蓋率，更好地服務有跨境交易需求的企業主體。做好數據安全管理，嚴格遵守國家關於數據跨境傳輸、安全保護等方面的制度和標準，推動建立健全數據採集、存儲、加工、對外提供相關制度規範。
挖掘數據價值，推動LEI應用落地。在銀行間市場、債券市場、證券及衍生品交易、跨境支付、外匯統計等領域制定LEI應用規則。推動建立LEI與統一社會信用代碼、金融機構編碼等國內現有編碼的關聯，服務金融基礎設施互聯互通和信息共享。穩步推進跨境法人數字化身份識別試點，探索LEI在企業和個人數字身份認證、商業銀行客戶身份識別（KYC）、跨境人民幣支付、金融基礎設施的境外會員和接入機構管理、自貿區進出口企業管理等場景中的應用落地。
優化數據服務，實現LEI可持續發展。遵循改善企業營商環境、減小涉企負擔的總體要求，推動創新LEI業務模式、優化增值服務，深入探索市場化、國際化、可持續的發展路徑。建設高效權威的跨境法人信息服務平臺，以銀行間債券市場、反洗錢監管合規、金融市場交易報告等爲切入點，應用大數據、區塊鏈等技術實現數據關聯聚合，向金融管理部門、金融基礎設施和金融機構提供跨境法人數字身份認證及穿透式識別等優質服務，依靠市場化路徑實現LEI的可持續發展。
強化國際聯動，釋放數據標準化效能。深入參與全球LEI體系治理與改革，積極參與國際標準制定，在加快實施LEI法人識別國際標準的基礎上，做好唯一交易識別碼（UTI）、唯一產品識別碼（UPI）、關鍵數據要素（CDE）等相關國際標準的轉化應用，促進我國金融數據要素治理與國際接軌。支持我國市場主體與全球LEI基金會合作交流，推動我國大型商業銀行和數字證書機構成爲國際LEI數字合作伙伴。推進全球LEI基金會可驗證LEI（vLEI）等項目在中國試點實施，爲全球LEI應用推廣貢獻中國經驗。
來源：中國金融