罰沒4421萬元！浙江航天電子信息產業有限公司領央行鉅額罰單

央行對第三方支付機構開出鉅額罰單。

中國人民銀行5月31日公佈的行政處罰公示（銀罰決字【2024】12-14號）顯示，浙江航天電子信息產業有限公司因8項違法行爲類型被警告，沒收違法所得1596.314191萬元，罰款2825.314191萬元，合計罰沒超過4421萬元。

這是中國人民銀行總行今年對支付機構開出的第一張罰單，也是今年第三方支付機構被罰沒金額最高的罰單，上述行政處罰作出決定的日期爲2024年5月28日，公示期5年。

浙江航天電子信息產業有限公司的違法行爲類型主要包括：1.違反機構管理規定；2.違反商戶管理規定；3.違反清算管理規定；4.違反賬戶管理規定；5.未按規定履行客戶身份識別義務；6.未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；7.未按規定報送可疑交易報告；8.與身份不明的客戶進行交易或者爲客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

時任浙江航天電子信息產業有限公司總經理助理牟某燕因對公司未按規定履行客戶身份識別義務等4項違法行爲負有責任，被罰款11.5萬元。時任浙江航天電子信息產業有限公司商務部總監張某權因對違反機構管理規定、違反商戶管理規定、違反清算管理規定和違反賬戶管理規定等違法行爲負有責任，被罰款30萬元。

浙江航天電子信息產業有限公司2012年6月獲得支付業務許可證，目前有效期至2027年6月，業務類型包括預付卡發行與受理（浙江省）、互聯網支付（全國）。浙江航天電子信息產業有限公司是跨境電商支付服務商杭州乒乓智能技術有限公司（“PingPong”）的控股子公司，浙江航天電子信息產業有限公司的股東有兩個，上海伊千網絡信息技術有限公司持股51%，航天通信控股集團股份有限公司持股49%。