第3季基金投資趨勢/臺日股納配置核心 重押65%資金

元大投信第3季精選基金

元大投信指出,在第3季布局基金,建議持續以臺、美、日股等強勢資產爲核心,聚焦參與優質股市成長,鎖定龍頭企業資產爲主要標的,並搭配美債、投資級債作爲現金替代選項。其中,臺股可佔30%,日股佔35%,美國及全球優質股債可佔35%。

臺股上半年漲勢稱冠亞股,並迭創歷史新高。元大投信分析,主要原因在於電子權值股高度受惠於人工智慧(AI)趨勢,在美國維持基準利率不變的前提下,臺股可望持續吸引外資回補。投資人可以佈局元大臺灣50(0050)及元大臺灣高股息優質龍頭基金,來參與臺股的多頭行情。

0050是臺灣第一檔ETF,追蹤臺灣50指數,成立滿21年,也是規模最大的ETF,最新規模爲4,272億元。元大統計,今年以來外資買超0050成分股逾5,000億元,同步推動臺灣50指數上半年含息上漲40.4%,超越大盤達11個百分點,可望改寫最佳年度紀錄。2014年以來,臺灣50指數已有七個年度領先大盤,顯示臺股重點權值股高度參與市場主流趨勢,吸引資金集中推升市值。

至於元大臺灣高股息優質龍頭基金,則是國內首檔納入月配、年終配設計與收益平準金機制的基金,瞄準國內高股息優質龍頭企業,到5月底的規模爲425億元,是規模最大的臺股基金。目前基金以半導體股佔44.1%最多,其次是電腦及周邊設備股的9.1%;前五大持股爲臺積電、聯發科、聯詠、長榮、聯電。

美股主要指數今年同樣屢創新高。元大投信指出,臺股表現與美股行情是否穩定高度相關。在維持高利率到正式降息這段期間,美股將反映利率持平與企業獲利上修,可望持續挑戰新高;美債則具有高殖利率的吸引力。

元大S&P500追蹤S&P500指數,相對於波動較顯著的科技股指數,具有產業佔比分散及獲利長期穩定成長的特色,成分股涵蓋美股11大產業;元大美債20年則是國內第一檔也是規模最大的債券ETF,最新規模來到2,314億元。

元大投信指出,投資人可透過元大全球優質龍頭平衡基金,參與美國聯準會(Fed)降息前的股債市行情。這是國內最大的跨國平衡型基金,規模達120億元,鎖定全球龍頭企業股債資產,可因應市場變化彈性調整。

元大全球優質龍頭平衡基金不配息,目前的股票部位逾七成,債券及現金近三成;美股及美債佔58.8%最多,其次是加拿大、日本、臺股等;產業以資訊科技股佔24%最多,其次是工業股的11.5%、原材料股的6%;前五大持股爲輝達、亞馬遜、蘋果、臺積電、微軟。

日股去年以來表現優異,最近日經225指數重回40,000點並再創歷史新高。元大投信分析,今年以來日股利多因子延續。日圓維持弱勢有利日本製造業出口,同時日本半導體產業於全球的佈局也逐漸有成效,5月半導體設備銷售額首次突破4,000億日圓,年增率更創2022年10月以來新高。

元大日本龍頭企業基金成立剛滿一年,爲國內最大的日股基金,到5月底的規模逾423億元。基金的產業分佈以資訊科技股佔27.2%最多,其次是工業股的25.5%、金融股的14.6%。投資人也可以搭配元大日經225ETF,這檔ETF今年來已上漲近兩成。