創富守富、共享共榮 新光銀爲企業主辦說明會

新光銀行專案協理王亭斐（左起）、美商韋萊韜悅企管顧問臺灣分公司副總經理黃鄭鈞、勤業衆信會計師陳建宏、新光銀行副總經理吳碧芬、新光人壽副總經理黃明正、業務副總蘇煒平共同出席「企業主財富傳承與創造說明會」。圖／新光提供

走過充滿挑戰的2020年，在政治風險和低利環境下，臺灣中小企業要如何保全資產以及和諧的傳承資產，恐需要超前部署。爲提供高端服務給中小企業主及高資產客戶，新光銀行於11月與新光金控旗下子公司攜手合作，以「創富守富，共享共榮」爲主題，在臺北、桃園、新竹、臺中、彰化、臺南、高雄舉辦共九場的「企業主財富傳承與創造說明會」。

在追求財富自由時，多數人會優先考慮「投資報酬率」，但根據瑞普萊坊財富報告調查，在高資產族羣心中，創造財富、守住財富、傳承財富，遠比「投資報酬率」更爲重要，而臺灣的家族企業常因世代不同所造成觀念上的差異，以及遺產分配難以十全十美，在「傳承」上會面臨許多困難。

該系列說明會結合銀行、壽險、會計師、顧問公司等專家說明家族接班傳承的工具運用及管理上的「軟技巧」。以工具來說，可善用信託架構來傳承家族資產，以及運用閉鎖性公司來傳承家族股權，還可考慮以家族憲章作爲家族事業的治理利器。當然還有保險，不但可指定受益人、還可以安排受益人的順位和受益金額，是國人最熟悉也是最常被使用的工具。

另外，在傳承過程中，不能忽略的「軟技巧」，即是家族間的情感融合。因家族傳承接班揉雜着情感因素，所以接班並非一人接班，而是團隊接班；傳承也不只是傳承財富，還要傳承家族企業的核心價值，這些都考驗着創辦人與接班者的智慧。

新光銀行爲高資產客戶舉辦「2020年企業主財富傳承與創造說明會」獲得熱烈迴響，新光銀行的跨功能專業團隊也將提供家族稅務規劃及諮詢服務，讓不同世代的客戶達到真正的「創富守富，共享共榮」。