財富管理百強機構新變化：銀行新增6家上榜，券商減少1家

近日，中國人民大學國際貨幣研究所與數字金融合作論壇聯合發佈了《中國財富管理行業趨勢報告（2024上）》顯示，上半年市場環境下，銀行在財富管理領域優勢顯著，銀行依然是財富管理行業的中流砥柱。

銀行在財富管理領域優勢顯著

報告首先基於2024年上半年數據，分析了財富管理行業競爭格局與各類機構發展趨勢，聚焦公募類財富管理產品的保有規模，包括非現金類銀行理財產品以及非貨幣公募基金，以指數化形式呈現。其中，公募財富管理產品（非現金類）保有規模=銀行理財產品（非現金管理類）保有規模+公募基金（非貨幣類）保有規模。

在2024年上半年指數排名前100家機構中，包括銀行65家、券商18家、第三方機構12家、公募基金4家、保險公司1家，前15家機構中有14家爲銀行。銀行依然是財富管理行業的中流砥柱，其他機構則起到有益補充作用。

圖片來源：報告截圖

從機構類型來看，銀行方面，招商銀行財富管理優勢顯著，國有大行和頭部股份制銀行的財富管理規模也位於前列。在100強機構中，有6家新上榜的銀行，均爲城商行和農商行，其因地制宜服務地方需求的能力得到培養和發展，在財富管理行業中的重要性進一步提升。

券商和第三方機構方面，受國內外市場環境等因素影響，2024年上半年券商財富管理規模指數平均值下降，且進入100強機構的數量比2023年末減少1家。進入下半年以來，證券行業格局以及市場環境發生重大變化，未來其財富管理規模將企穩回升。2024年上半年，第三方機構有12家進入財富管理規模指數前100名，與2023年末一致。螞蟻基金銷售和天天基金銷售位列財富管理保有規模第7和第16位，基煜基金銷售和騰安基金銷售也分別展現出在機構側的優勢，以及基於支付賬戶優勢建立起來的長尾客羣優勢。

財富管理行業如何做好數字金融大文章

本期報告還分析了銀行、證券公司、第三方機構在財富管理業務數字化方面的現狀、機遇與挑戰，並提出了做好數字金融大文章的政策建議。

報告認爲，不同類型的財富管理機構未來必將走特色化差異化發展之路，大財富管理業態將會更加豐富，競合將會更加緊密。建議監管機構引導各類機構數字化能力的開放合作，促進資源共享和技術交流。

報告指出，財富管理領域的數字化技術既包括雲計算、大數據、人工智能等重要技術和範式迭代，同時也涵蓋許多相對微觀和輔助性的基礎技術能力，如數據集、API接口、小程序等等。錯綜複雜的技術領域需要監管機構做好標準制定的頂層設計和節奏規劃，統一行業技術創新的標準和尺度，引導機構更低成本地建立滿足監管要求的技術解決方案，並考慮建立行業數據和技術共享開放的標準或平臺，推動中國財富管理行業做好數字金融大文章。

新京報貝殼財經記者 姜樊

編輯 胡萌

校對 王心