北富銀多管齊下 打造樂齡專屬友善金融環境

北富銀表示,在全臺135間分行設置「樂齡專櫃」,體貼提供高齡客戶來分行可免取號,行員會直接引導長輩到樂齡專櫃辦理業務。;該行還推出2支專門24小時服務的「樂齡專線」,爲長輩提供貼心的客服,協助其解決金融相關疑問;同時更在官網上開闢「樂齡專區」,提供豐富的樂齡金融教育和服務資源。

北富銀行銷長吳薏菱表示,樂齡長者對艱深的金融詞彙較爲陌生,樂齡議題需要從最基本的溝通做起,同時在產品及服務設計上,主動爲長者打造安全的金融環境。臨櫃第一線行爲觀察記錄,落實高齡客戶「認識你的客戶 (KYC)」及產品適配原則,確保產品及服務符合高齡客戶的需求;同時持續優化商品銷售流程,包括在理財商品銷售過程中以錄音等方式強化客戶權益保護、契約文件於重要事項皆以顯著或放大字體顯示等。

吳薏菱表示,對於一定年齡以上之高齡客戶銷售不計入客戶關係經理業績計算,避免客戶關係經理對於高齡客戶進行強迫銷售;在個人授信對保流程中,高齡客戶得采「見證人」和「代理人」方式辦理等,透過多元防護舉措,保障高齡客戶的權益。

吳薏菱說,北富銀透過具有教育性質的講座和說明會,向長者宣導安養信託的用途與優勢;提供「保單活化」服務,讓長輩的壽險保單可比照當初投保壽險的年齡轉化爲健康險、年金險或類長照險,協助長輩支應老年醫療與長照需求;另外,北富銀還提供小額終老保險,其具備保費低、覈保彈性大、保額低以及覈保年齡高等特色與優勢,可提供被保險人基本保險保障。