14家獲批！“跨境理財通”首批券商試點落定

21世紀經濟報道記者李域 深圳報道

證券公司試點參與粵港澳大灣區“跨境理財通”業務正式落地。

11月1日，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監會廣東監管局、深圳監管局聯合公告，招商證券、廣發證券、國信證券、平安證券、中金財富等14家證券公司成爲首批試點參與“跨境理財通”的證券公司。

此前，人民銀行廣東省分行、廣東證監局等監管六部門聯合發佈《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》，標誌着“跨境理財通”邁入 2.0 階段， 並首次擴容至證券公司。

作爲首批獲得業務試點參與資格的14家證券公司之一，廣發證券表示，後續公司將積極推進業務落地，爲促進粵港澳大灣區金融市場互聯互通、拓寬居民投資渠道貢獻力量。

招商證券作爲總部位於大灣區的證券公司，表示參與“跨境理財通”業務試點對公司意義重大，公司將整合研究、產品等綜合優勢，實現對境內外投資者金融服務便利化，支持大灣區作爲國家雙循環的重要聯結紐帶。

在華福證券分析師周穎婕看來，相較於銀行對於“跨境理財通”的線上服務仍僅限於預審和預約線下籤約，線上開戶將成爲證券公司開展跨境理財通業務的重要優勢。未來券商也可以通過大力推廣中高風險產品以形成業務壁壘，積極展業拓客。

據悉，下一步，中國證監會將會同有關單位持續跟蹤、評估試點效果，不斷完善證券公司“跨境理財通”業務試點，提升服務質量，持續深化粵港澳大灣區金融合作。

首批券商試點名單出爐

作爲國家支持粵港澳大灣區建設、推進內地與香港澳門金融合作的重要舉措，跨境理財通對於促進粵港澳大灣區居民個人跨境投資便利化，助力我國金融市場對外開放和內地與港澳社會經濟共同發展具有重要意義。

爲進一步推動業務發展，滿足大灣區客戶的投資需求，2024年監管機構宣佈修訂《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》，新增證券公司作爲參與機構。

最新公告顯示，此次入選“跨境理財通”業務試點的證券公司包括，招商證券、廣發證券、國信證券、平安證券、中金財富、國投證券、中信華南、國泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬宏源、中泰證券和興業證券。

21世紀經濟報道記者瞭解到，自監管機構公佈跨境理財通試點2.0政策後，平安證券積極響應，組織推進項目籌備工作，經過8個月的籌備，平安證券獲得監管機構頒發的粵港澳大灣區跨境理財通業務資格，正式成爲了跨境理財通2.0擴容後的首批試點券商。

據平安證券相關負責人介紹，近年來平安證券深入推動財富管理轉型，其財富管理業務正積極從“賣方銷售”向“買方投顧”模式轉變，跨境理財通的上線，將更好爲客戶提供境外資產配置工具。

具體來說，平安證券可爲客戶提供跨境理財通開戶和交易服務。同時，其具有完善的投研體系和專業財富管理服務的優勢，可在市場分析等方面爲客戶提供專業分析服務，並聯動香港子公司嚴選優質管理人和產品，提供全面、專業的產品配置建議，進一步滿足客戶便捷投資本地及海外資產的需求，持續助力客戶財富保值增值。

券商積極佈局“跨境理財通 2.0”

多家券商表示，將積極推進業務落地，爲促進粵港澳大灣區金融市場互聯互通、拓寬居民投資渠道貢獻力量。

據瞭解，中金財富證券和中金香港證券是首批獲批開展“跨境理財通 2.0” 試點業務的證券公司。中金財富證券相關負責人介紹，綜合考慮管理人管理規模、風險管理能力、 投資研究資源、過往業績等因素，中金財富上架的符合“北向通”要求的基金產品超 6000 只。產品類型覆蓋股票型基金、混合型基金、貨幣型基金、債券型基金等，其中包括精選的公募 50 名單。

“南向通”可購買的產品則由中金香港證券精選，主要爲在香港註冊成立並獲香港證監會認可，且被銷售該產品的參與機構評定爲“低”風險至“中高”風險及“非複雜”的基金和債券。

記者瞭解到，中金財富證券和中金香港證券爲參與“跨境理財通”業務試點積極準備，在境內外均擁有充足、穩定的運行保障，包括建立了“跨境理財通”業務的內控制度和操作規程、制定投資者權益保護實施方案，嚴格實施資金閉環匯劃和封閉管理，並且與合作銀行簽署辦理資金跨境匯劃的合作協議等，爲業務運行做好充分保障。

爲支持“跨境理財通”業務，在技術能力方面，中金財富證券和中金香港證券圍繞“跨境理財通”的開戶、產品管理、南向通交易、北向通交易、資金轉賬、線上兌匯等關鍵業務場景，經過多輪境內外聯動的全流程測試和在用戶體驗方面的打磨與優化，將爲客戶提供便捷、高效、安全的跨境理財通業務服務。 同時，公司陸續向投資者普及“跨境理財通”相關金融政策知識，引導投資者瞭解跨境投資的特徵、風險和投資者義務。

入選“跨境理財通”業務試點後，廣發證券表示，將重點做好三方面的工作，爲客戶帶來具有廣發特色的“跨境理財通”客戶服務，一是從集團層面自上而下推進業務佈局，以境內外高效的業務聯動，全力做好境內外客戶的綜合服務；二是以業內領先的財富管理服務，爲投資者優中選優，充分滿足投資者跨境投資多元化配置的需要；三是通過快速響應的線上投資運營體驗，爲客戶提供更爲敏捷的全流程跨境服務。

個人投資者超12萬人

跨境理財通1.0自2021年推出以來，受到了大灣區投資者的熱烈歡迎，已逐漸成爲大灣區投資者進行全球資產配置的重要工具。

目前，大灣區內地九市已報備的32家試點銀行辦理跨境理財通資金匯劃業務。

截至2024年9月末，粵港澳大灣區參與“跨境理財通”個人投資者12.45萬人，包括港澳投資者5.19萬人，內地投資者7.26萬人，境內銀行通過資金閉環匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額914.75億元。

招商銀行研究院報告認爲，“跨境理財通”業務開拓跨境財富管理藍海。一方面，爲粵港澳大灣區較爲強勁的雙向投資需求，提供了正式的投資渠道，且政策環境不斷優化。當前內地投資者能正式開展全球化配置的渠道相對有限，跨境理財通的政策優化對大灣區資金充裕的投資者是一大利好。由於兩地的銀行賬戶是閉環式資金渠道，因此不佔個人外匯額度。對內地投資者，港澳市場提供了更多分散化、多元化的投資渠道；對港澳投資者來說，內地市場擁有更安全穩健的回報。

另一方面，有望進一步促進離岸人民幣業務增長和資本賬戶開放，推進人民幣國際化的進程。“跨境理財通”業務試點使用人民幣進行跨境結算，資金兌換在離岸市場完成。“北向通”和“南向通”資金跨境匯劃均通過人民幣跨境支付系統（CIPS）辦理。跨境理財通中人民幣的使用和結算，以及離岸市場匯率的使用，也會再次強化香港作爲人民幣離岸市場中心的地位。