投資者持續涌入跨境理財通 頭部券商展業計劃曝光

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證券時報記者 劉藝文

跨境理財通業務的一舉一動，備受市場關注。

近日，監管部門公佈了4月的跨境理財通展業數據。數據顯示，4月新增個人投資者1.3萬人，爲該業務開通以來的歷史次高值，歷史最高值爲3月的2.4萬人。值得一提的是，4月已取消了具體的持倉產品信息公佈。

“投資者的持續涌入，與政策的調整有關。今年2月底，跨境理財通政策進行了優化，降低了參與門檻，提高了投資額度。”某券商分析師對證券時報記者表示。

目前，券商也在積極備戰跨境理財通，有消息稱券商的跨境理財通業務很快會獲批展業，但該消息未獲證實。不過，有頭部券商已公開回應了展業計劃，將從網點、產品、科技等方面進行佈局。

投資者持續涌入

近日，中國人民銀行廣東省分行發佈了跨境理財通4月數據。統計顯示，4月粵港澳大灣區參與跨境理財通的個人投資者新增1.3萬人，境內銀行通過資金閉環匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額223.35億元。其中，港澳地區新增785人蔘與北向通，跨境匯劃金額0.14億元；內地新增1.2萬人參與南向通，跨境匯劃金額223.21億元。

與3月數據相比，4月的新增人數略有下降。3月，個人投資者新增24288人，創跨境理財通開通以來的最高，而2月新增投資者僅有2391人。近一年來，跨境理財通開通月平均新增人數在2500左右。

爲何3月、4月的數據會出現暴增？在業內人士看來，這可能與政策的調整有關。2月26日，跨境理財通2.0版正式實施。相比過去的1.0版，新版跨境理財通不僅降低了投資者准入條件、提高了個人投資者額度，同時還拓寬了業務試點範圍，更好滿足了大灣區居民多樣化的投資需求。

據悉，跨境理財通2.0版南向通業務的內地投資者，參與門檻從連續繳納社保或個人所得稅“滿5年”降低爲“滿2年”。同時，增加“近3年本人年均收入不低於40萬元”作爲家庭金融資產准入的備選條件之一。此外，還適當提高了投資者個人額度，將單個投資者的投資額度從100萬元人民幣提高到300萬元人民幣。

持倉情況取消公佈

數據顯示，截至2024年4月末，粵港澳大灣區參與跨境理財通個人投資者爲11.09萬人，包括港澳投資者4.82萬人、內地投資者6.27萬人，涉及相關資金跨境匯劃金額達507.24億元。

4月，廣東轄區（含廣州、東莞、佛山、珠海、江門、中山、惠州、肇慶，下同）與港澳間往來“跨境理財通”業務匯劃金額126.08億元，佔跨境匯劃總額的56.48%。深圳與港澳間往來“跨境理財通”業務匯劃金額97.27億元，佔跨境匯劃總額的43.52%。截至2024年4月末，大灣區內地九市中，深圳、廣州、珠海、佛山四市的“跨境理財通”業務匯劃金額佔比爲85.64%。

與3月所公佈信息不同的是，4月沒有公佈投資者持倉產品的情況。3月公佈的持倉顯示，截至2024年3月末，南向通項下，內地個人投資者持有港澳投資產品市值餘額爲162.40億元，包含投資基金2.24億元、債券0.25億元、存款159.91億元。

頭部券商透露展業計劃

2024年4月，大灣區內地九市已報備的32家試點銀行中，有20家銀行爲個人投資者辦理了跨境理財通資金匯劃業務。跨境理財通2.0版擴大了參與機構的範圍，不僅有銀行，券商也被納入其中。目前，多家券商正在積極申請這一業務資格，有的券商則已公開透露了展業計劃。

近日，國信證券公佈《投資者關係活動記錄表》，其中迴應了公司如何佈局跨境理財通業務的問題。

國信證券表示，作爲紮根粵港澳大灣區的全國性大型證券公司，公司密切關注大灣區改革創新動向，積極申請跨境理財通試點資格，做好相關準備。財富管理是公司的傳統優勢業務，在客戶基礎、服務經驗等方面具有優勢，公司將搶抓跨境理財通試點機遇，加快佈局，推動財富管理業務提質增效。

一是持續優化服務水平。截至2023年底，國信證券在大灣區內地九市共設置56家營業網點，佔公司營業網點總數的近1/4，實現大灣區內地九市全覆蓋。網點廣泛分佈，意味着公司能夠更好地服務不同地區客戶的跨境理財需求，爲客戶提供更加便捷和全面的服務。公司在大灣區內地九市共有投資顧問1200餘名，佔公司投資顧問總數的近1/3，在資產配置及服務領域具有豐富的經驗。未來，公司將整合現有的經紀業務資源，利用在財富管理和機構業務方面的專業優勢，創新服務模式以適應跨境理財通的新要求。

二是持續豐富產品貨架。國信證券將持續擴大普惠金融優質產品供給，通過財富管理業務專業買方投顧團隊，搭建海外市場研究體系，持續提升跨境產品的研究服務能力，挖掘各類客戶服務需求，爲南向通和北向通客戶提供專業化、差異化、個性化的投資選擇，並持續做好客戶陪伴。國信香港將根據大灣區居民資產多元化配置需求，引入香港優質產品，持續改進客戶體驗，同時也將在香港市場深耕細作，爲北向通客戶跨境投資內地產品提供便利。

三是持續做好數字金融大文章。國信證券將通過加大金融科技的投入，升級技術平臺，以支持跨境理財通業務的高效運作。通過提升交易系統的穩定性和交易效率，加強線上服務和精細化運營，縱深打造數字生態，推進平臺迭代升級，提升客戶體驗。另外，國信證券將擴大跨境理財通業務相關的資訊工具類產品供給，通過投資者教育和市場推廣活動，提高客戶對跨境理財通業務的認識和理解，引導客戶進行理性投資，形成長期投資理念。