中信銀公佈男性理財趨勢 三明治爸爸最怕這件事

調查顯示，隨着嚴峻的物價上漲威脅，主要國家央行大幅度升息抑制通貨膨脹，間接影響男性買房、買車等目標準備，並造成可投資金額縮水，連帶減少選擇許多需要較多資金的投資標的，導致「可投資的金額較小，所以選擇也少」（39％）成投資上的難題與阻礙。

中信銀行鍼對25歲至55歲的男性客戶進行「2024男性理財趨勢調查」。受人均壽命的延長、日益加劇的通貨膨脹影響，家有長輩及子女需照顧之46歲至50歲「三明治世代」，最擔憂「退休金準備是否充足」（87％）。其次爲25歲至35歲年輕男性，顯示買房、買車等目標的資金需求外，年輕男性對於未來的不確定性漸增。

中信銀行建議可善用「全方位家庭理財健診」、「子女教育金試算功能」或「退休金試算」檢視，可協助滿足男性各階段的理財需求的諮詢，另外，中信銀行專業理財顧問可提供更全面及專業的問題解方，截至今年6月已有439人取得CFP®認證、580人持有退休理財規劃顧問（RFA）證照、314人取得高齡金融規劃顧問師以及155人持有家族信託規劃顧問師認證。

調查亦發現，男性仍以股票（65％）、ETF（52％）、臺幣存款（45％）爲主要投資工具，身處資訊爆炸的時代，超過40％的受訪者認爲無暇自行梳理接收到的新知，且以30歲以下比例最高。

此外，通貨膨脹導致日常開銷增加，可投資金額縮水，連帶減少受訪者選擇許多需要較多資金的投資標的，呼應「可投資的金額較小，所以選擇也少」（39％）成投資上的難題與阻礙，以35歲以下年輕男性相對稍高。爲此，中信銀行規劃最低新臺幣1,000元定期定額產品，如精選基金、外幣換匯、黃金存摺，基金可搭配「買基金免費用，終身0負擔」方案，定期定額新申購基金享該筆終身申購手續費0元、信託管理費0元優惠，滿足現代男性小額投資需求。

至於忙於家庭或職場的男性，中信銀行則建議使用智能投資「智主投」，由AI挑選基金標的、建議買賣點及配置投資組合，省去盯盤及整理資訊時間，