仲介好友辦貸款變洗錢幫助犯 上訴獲輕判原因曝光

臺中市劉姓男子協助詐騙集團暱稱「陳小刀」男子，取得好友甲男國泰世華銀行存摺及金融卡等，藉以作爲詐騙集團人頭帳戶，遭臺中地院判5月徒刑，二審法官審酌劉男犯行輕微，改判3月徒刑。（王煌忠攝）

臺中市劉姓男子，2021年介紹友人向暱稱「陳小刀」男子辦理貸款，並將友人國泰世華銀行存摺、金融卡等資料轉交對方，導致友人淪爲詐騙人頭，全案經臺中地院審判，劉男所爲可能幫助他人詐欺取財及掩飾、隱匿詐欺所得款項，依《洗錢防制法》幫助犯判5月徒刑，劉男上訴二審，法官審酌其幫助行爲，並未直接產生遮斷金流效果，所犯情節較洗錢行爲輕微，改判有型徒刑3月，併科1萬元罰金。

一審判決書指出，甲男在2021年6月間，向劉姓友人表達欲申辦車貸，但缺少交易往來記錄、金流，劉男遂介紹先前其辦理車貸時，可以製造金流暱稱「陳小刀」男子協助，並將甲男的國泰世華銀行存摺、金融卡交付給「陳小刀」，導致甲男成爲詐騙人頭帳戶。

一審法官認，劉男率然轉交甲男國泰世華帳戶存摺、金融卡（含密碼）及網路銀行帳號、密碼等資料，給不具合理信賴關係的「陳小刀」使用，堪信劉男就其所爲可能幫助他人詐欺取財及掩飾、隱匿詐欺所得款項，具有幫助他人實施詐欺取財犯罪不確定故意甚明，依違反《洗錢防制法》處有期徒刑5月，併科2萬元罰金。

劉男不服判決上訴指出，因年紀尚輕、一時失慮，未曾向被害人實施詐欺行爲，現今又有穩定工作，且母親罹癌，自己亦有頭皮纖維瘤，更需照顧母親，請求法官減輕其刑。

二審合議庭參諸劉男在審理期間，已與告訴人達成調解，賠償2萬元予詐騙被害人完畢，考量劉男素行，及未實際參與詐欺取財、一般洗錢犯行，其幫助行爲，並未直接產生遮斷金流效果，所犯情節較洗錢行爲輕微，宣判撤銷原判決，改判有期徒刑3月，併科1萬元罰金，全案仍可上訴。