中國銀行：接受"原油寶"事件處罰 嚴肅問責責任人

本站財經12月5日訊，中國銀行今日表示，堅決接受“原油寶”事件處罰，認真落實相關監管措施，針對產品管理不規範、風險管理不審慎、內控管理不健全、銷售管理不合規等問題，深刻反思、汲取教訓、舉一反三，對有關責任人員依法依規嚴肅問責。“原油寶”事件發生以來，我們全面開展風險排查，優化全流程產品管理，強化風險內控建設，規範銷售管理，與客戶逐一溝通，聽取訴求，及時出臺和解補償方案。

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銀保監會：因原油寶風險事件 中國銀行被罰5050萬

近期，中國銀保監會就中國銀行“原油寶”產品風險事件依法開展調查工作，對所涉違法違規行爲作出行政處罰決定，並採取相應的監管措施。

中國銀保監會對“原油寶”產品風險事件高度重視，第一時間要求中國銀行依法依規解決問題，與客戶平等協商，及時迴應關切，切實維護投資者的合法權益。同時，中國銀保監會會同相關部門成立跨部門聯合調查組，認真做好覈查事實、處置風險、堵塞漏洞等工作，堅決查處中國銀行違法違規行爲，全力維護金融市場秩序。

針對中國銀行“原油寶”產品風險事件相關違法違規行爲，中國銀保監會依法從嚴處罰，主要包括：一是產品管理不規範，包括保證金相關合同條款不清晰、產品後評價工作不獨立、未對產品開展壓力測試相關工作等；二是風險管理不審慎，包括市場風險限額設置存在缺陷、市場風險限額調整和超限操作不規範、交易系統功能存在缺陷未按要求及時整改等；三是內控管理不健全，包括績效考覈和激勵機制不合理、消費者權益保護履職不足、全行內控合規檢查未涵蓋全球市場部對私產品銷售管理等；四是銷售管理不合規，包括個別客戶年齡不滿足准入要求、部分宣傳銷售文本內容存在誇大或者片面宣傳、採取贈送實物等方式銷售產品等。

中國銀保監會以事實爲依據，以法律爲準繩，對中國銀行及其分支機構合計罰款5050萬元；對中國銀行全球市場部兩任總經理均給予警告並處罰款50萬元，對中國銀行全球市場部相關副總經理及資深交易員等兩人均給予警告並處罰款40萬元。

除依法實施行政處罰外，中國銀保監會還暫停了中國銀行相關業務、相關分支機構准入事項，責令中國銀行依法依規全面梳理相關人員責任並嚴肅問責，切實做到有權必有責、失職必問責、問責必到位；同時責令中國銀行立即採取有效措施對有關問題進行整改，汲取教訓，舉一反三。中國銀保監會將督促中國銀行切實強化合規意識，提高風險管理能力。

下一步，中國銀保監會將繼續按照黨中央、國務院決策部署，堅持依法從嚴監管，督促銀行保險機構加強合規建設，持續提高業務經營的專業性、審慎性，切實維護金融消費者合法權益，守住不發生系統性金融風險的底線。

最全解讀｜中行原油寶爲何穿倉 鉅額損失由誰承擔？（來源：本站財經）

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近期，中國銀行“原油寶”事件給銀行賬戶商品交易業務的風險敲響警鐘。4月22日，中國銀行“原油寶”參與的紐約市場原油期貨5月合約-37.63美元/桶的結算價格被確認有效，給客戶帶來巨大損失，引發市場關注。“本是‘隔岸觀火’，最後才發現燒的是自家。”有投資者如此感嘆。

央行報告也提到，疫情影響了全球投資者預期，國際金融市場“黑天鵝事件事件”事件頻發。 3月份美股大幅下跌四次觸發熔斷機制，4月20日國際原油期貨結算價歷史上首次跌至負值，金融風險與實體經濟低迷疊加共振。

一位資深金融人士表示，對於銀行而言，在涉及海外衍生品的產品設計中需要有高度的專業性和風險意識。對海外衍生品交易制度安排、投機強度、小概率風險等要有充分的認識和理解。目前，建設銀行、交通銀行、工商銀行、浦發銀行等已相繼叫停相關原油產品開倉交易。4月底，工商銀行、民生銀行也暫停了賬戶天然氣開倉交易。

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