兆豐案重演？華南遭美方盯上　財部次長蘇建榮強調：並非洗錢

▲財政部次長蘇建榮表示，此次華南案爲例行性金檢，據他了解華南並非涉及洗錢，而各公股行庫要改善其法遵狀況，受限於成本、因此仍要一段時間。（圖／記者徐珍翔攝） 財經中心／綜合報導華南銀行紐約分行在9月底遭當地金融服務署（NYDFS）盯上，有媒體指出，華南疑似違反美國《洗錢防制法》相關規定，遭NYDFS發現金融監理出現問題，且提供資料亦不符紐約州金檢服務署相關規定，恐將遭罰。財政部次長蘇建榮表示，此次爲例行性金檢，主要是有些制度面缺失須改善，據瞭解華南並非涉及洗錢，已要求各銀行落實法遵，但其成本過高、因此仍須一段時間才能徹底改善。

去年8月兆豐銀紐約分行因違反美國洗錢防制法相關規定，遭美國紐約州金融服務署（NYDFS）處以臺灣金融史上最高罰款1.8億美元（約新臺幣57億元）；然而NYDFS在9月底時又盯上華南銀紐約分行，美國金檢單位認爲華南疑似違反美國《洗錢防制法》相關規定。

不過華南金控董事長吳當傑迴應，華南銀行紐約分行並無媒體所言涉及洗錢情事，這僅是海外金檢的例行檢查。訊息傳回臺灣華南總部後，吳當傑立即在9月底親赴美國向NYDFS說明華南銀總行後續改善、處理方案，且立即向財政部與金管會報告處理情形。不過這次外界預估不會有兆豐銀紐約分行因「犯後態度不佳，漠視DFS金檢報告」，而遭到重罰的情況。

在吳當傑向財政部報告後，據悉NYDFS已初步接受華南銀的改進處理方案，危機暫時解除；然而據官員研判，美方應該仍會開罰處分。根據中央社報導，蘇建榮表示，華南銀行紐約分行在去年的例行性金檢中就已遭降評，等到檢查報告公佈後，財政部將要求公股代表、華南金董事長吳當傑改善缺失，以符合當地金融監理機關法令要求。不過，他也認爲，受限於法遵成本過高，國內各公股行庫要恐怕仍須一段時間。

對此金管會主委顧立雄也於21日證實接受到相關訊息，並表示金管會全程都有掌握，已要求華南銀提出改善計劃，華南銀也有即時通報相關訊息，由於目前美國的金檢報告尚未出爐，不方便多做表示；倘若真的被處罰，也會立即通報並揭露。

顧立雄表示，現在能夠掌握的是，華南可能也與兆豐面臨被降評的問題，因此要求華南要提出改善計劃。對於國銀在美分行，先是去年有兆豐案、今年有華南銀一事，顧立雄說，已經要求全體國銀所有海外分行，無論是一般金檢或專案金檢，都要通報金管會。▼金管會主委顧立雄指出，已要求全體國銀所有海外分行，無論是一般金檢或專案金檢，都要通報金管會。（圖／記者戴瑞瑤攝）