月領30萬元!原來正妹靠股票基金致富 再用保單鎖利

圖文/鏡週刊

不同的人生階段,應該採用不同的理財工具,才能持盈保泰,穩穩守住財富富盈睿智保經總經理曾筠婷在累積期時,擅長用基金股票投資衝,但在準備退休金時,她以增額終身壽險爲主,計劃老後靠保單安心養老

富盈睿智保經執行長曾筠婷不只擅長投資基金,對股票也相當熟悉,並且利用基金與股票幫自己創造可觀財富。

只是,最令朋友跌破眼鏡的是,曾筠婷10幾年前開始做退休規劃時,把一大部分的獲利,轉進不用動腦報酬率相對股票、基金低很多的儲蓄鎖利,準備在退休後,徹底放下投資專業,固定跟保單領錢,靠保單養老。

「我可不想70歲,白髮蒼蒼還在判斷市場,人總是會老,判斷也會失準。還是用最簡單的工具,每月固定領錢就好。」在歲月面前,個性好強的曾筠婷難得「服輸」。

用保單鎖利規劃退休養老時,大部分保險業務員幾乎都是推薦還本型終身壽險,但曾筠婷自己買的卻是增額型壽險。她解釋,還本型與增額型這兩種終身險,最大的差別在於,繳費期滿後,增額型終身險像活期存款,可以只領息不領本,相對有彈性

「我覺得錢一定要專款專用,既然是做退休準備,最好把錢鎖住,不讓自己方便領取,因爲太過方便,會讓錢留不住,無法達成目標,所以我纔會選擇以增額終身壽險,當作退休後基本生活費的主要理財工具。」曾筠婷說。

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