因境外機構重大投資事項未經行政許可，上海銀行時任相關人員被罰

新京報貝殼財經訊（記者黃鑫宇）近日，因一則“易方達香港存在協助上海銀行隱瞞後者境外賬戶投資存在重大虧損”的匿名舉報郵件，上海銀行引發市場關注。

同樣在近日，國家金融監督管理總局上海監管局（即“上海金融監管局”）一則罰單顯示，上海銀行時任海外業務部港臺業務部高級經理助理的龐雅琦，因對該行境外機構重大投資事項未經行政許可負有直接責任，而被上海金融監管局處以“警告”的行政處罰。

準確而言，上海銀行的境外投資業務因近日一封主題爲《是誰把易方達香港帶入火坑的？》的舉報郵件而被關注。

舉報郵件稱，上海銀行委託易方達基金管理有限公司（即“易方達”）全資下屬公司——易方達資產管理（香港）有限公司（下稱“易方達香港”）管理其境外超過100億元的自有資金，用兩個易方達香港專戶分開管理。兩個專戶資金投資了境外美元債券及易方達香港管理下的兩隻香港公募基金。由於2021年至2022年境外美元債頻頻爆雷，基金表現受到重創。

同樣來自舉報郵件，易方達香港以攤餘成本計算爲名目和做假賬的方式調節基金份額淨值的手段，進行專戶估值報告，隱藏了上海銀行2021年至2023年投資於兩隻公募基金的重大虧損。上海銀行同時以調節的假賬專戶報表入賬，因此上海銀行虛增了其2021年至2023年度淨利潤10億元以上。

對此，易方達與上海銀行分別於9月25日、9月27日“發聲”，均提出匿名舉報郵件內容不實。

易方達香港首先於9月25日下午進行迴應，否認相關指控。根據易方達官網聲明，“針對市場上出現一些有關本公司的不實及惡意指控，公司高度關注，第一時間啓動內審程序，並聘請外部香港律師事務所就相關事項開展了獨立調查。”

9月27日，據媒體報道，上海銀行也表示，該行關注到一些市場傳聞，目前易方達香港已就此公開聲明。涉及該行易方達香港專戶投資相關傳聞不實，上海銀行不存在隱藏虧損的情況。

值得關注的，上海金融監管局的這則罰單，作出處罰決定的日期是9月19日，而正式發佈時間是在9月25日。

從處罰依據看，據上海金融監管局介紹，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第（二）項規定，銀行業金融機構的行爲尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

記者查看9月以來（截至9月29日下午6點）上海金融監管局作出的所有行政處罰時注意到，除上海銀行時任海外業務部港臺業務部高級經理助理被警告外，目前上海銀行主體並未因本次違規情況而受到行政處罰。

編輯 嶽彩周

校對 柳寶慶

來閱讀我的更多文章吧

黃鑫宇

新京報記者

記者主頁