虛擬資產詐騙猛攻 業者嚴防

虛擬資產業者觀察到，企圖詐騙者似乎會採「輪動式攻擊」特定交易平臺。圖／美聯社

虛擬資產業者觀察詐騙樣態及用戶情形

臺灣詐騙猖獗、手法不斷更新，有虛擬資產業者觀察到，企圖詐騙者似乎會採「輪動式攻擊」特定交易平臺，有業者表示，近一個月詐騙激增，幾乎每天都會收到用戶反應詐騙案件。

但也另有業者指出，暑期加強風險控管後，詐騙案件有顯著下滑，推估是各平臺遭到輪流測試的結果，並統整出多種詐騙手法如愛情詐騙、投資詐騙、冒用公家機關或平臺業者身分等，提醒民衆留意。

根據HOYA BIT加密貨幣交易所觀察，今年10月以來，虛擬貨幣相關的詐騙案激增，幾乎每天都可以收到數件反應詐騙案件，詐騙手法更是花樣百出，對此，HOYA BIT執行長彭雲嫺表示，最近的確出現許多中高齡的投資人因對網路詐騙的情況缺乏瞭解，而容易受騙上當。

HOYA BIT統計，目前在社羣網站或是聊天社團中的詐騙方式大約可歸納出三類，一是投資詐騙，宣稱高獲利、提出成功個案，並做成圖文廣告吸引人加入特定羣組後，再要求參加虛構的投資方案，由詐騙集團假裝好意爲投資人操作；二是先假冒國稅局寄出公函給虛擬貨幣投資人，宣稱爲繳投資獲利稅金，所以帳戶將被凍結，要求投資人繳交稅金；三是冒充HOYA BIT平臺的人資，要求提供個資與平臺帳密，甚至還要求至其他交易所開戶。

MaiCoin集團則指出，根據風控單位整體觀察，暑假期間詐騙猖獗，因而加強風險控管，陸續反映在近期的數據上，MAX交易所的用戶在9月遭遇詐騙的情形比8月減少23％，加強風控的過程中，若提前發現用戶可能即將遭遇詐騙，則採取相對應的措施，並通報檢警單位，降低用戶的資金被騙取的機率，阻止不幸發生。

幣託集團觀察指出，近兩個月用戶主動向幣託交易所客服尋求協助的詐騙案件數量並沒有明顯增長，但有觀察到詐騙集團近期以投資、愛情詐騙居多，各年齡層皆有受害的案例。

詐騙集團透過長時間相處、取得受害人信任後，直接騙取個資、代替受害人進行註冊與相關審覈，甚至製造假的銀行明細、捏造財力證明，企圖破解交易所的審查規則。

爲了因應詐騙氾濫的情形，彭雲嫺指出，在HOYA BIT的官方社羣中，有專人24小時隨時監控，一旦發現有詐騙份子混入發言，就會立刻踢除社團並通報警方，同時也要提醒投資人，若對方要求提供個人帳戶的帳密、或是保證高獲利等，都是詐騙，可善用數位發展部的「網路詐騙通報查詢網」APP，隨時查詢可疑的詐騙資訊並通報。