新財管業務執照 第二波放榜
瞄準億萬富翁的「新財管業務執照」第二波名單揭榜。金管會18日公佈第二批「新財管方案」業務執照，銀行部分有八家遞件申請、國泰世華、一銀、合庫銀及瑞士商瑞士銀行臺北分行等四家獲准；券商只有元富證券一家獲覈准以財富管理信託及債券自營方式辦理高資產客戶服務。
銀行局指出，金管會2020年8月7日訂定發佈「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」，並分二批次受理銀行申請辦理該業務。
首波2020年12月31日已覈准中信、兆豐、上海商銀共三家開辦；第二批次受理期間爲2021年2月，計有八家銀行遞件申請、最後有四家銀行獲准開辦。
總計兩波下來，金管會已覈准七家銀行、五家券商獲准辦理「億元」以上高資產客戶的理財業務。銀行局指出，對於審覈沒通過、沒提出申請的銀行，自2021年9月起可再提出申請。金管會將依前二批次的書面審查內容及面談程序，個別辦理審查作業。
金管會表示，本次獲准開辦的銀行在業務規畫、公平待客等方面都較佳，並審酌其配合政府重要政策情形，及該等銀行爲辦理本業務，在人才培育與配置、商品研發、報價與評價能力、客戶投資風險管理等相關資源或資訊系統的投入，都有具體規畫。
爲落實高階經理人問責，金管會均要求申請之銀行應建立責任地圖，說明辦理本項業務所涉各項責任範疇之預定負責人。獲覈准銀行應設置問責委員會，或指定現有委員會負責本業務負責人之問責，倘銀行辦理本項業務發生重大違失時，得透過問責制度追究應當責的督導管理人員責任。
券商部分，證期局指出，2020年共覈准四家券商開辦財管2.0業務，目前客戶數爲22位、銷售金額達3,381萬元，銷售商品主要集中在境外結構商品，像是信評較低的債券商品（BB-級以下的高收債）。
證期局指出，已對元富證券主要業務負責人進行面談，並於面談過程請該公司未來辦理高資產客戶理財業務，應持續強化人才培育、商品研發、行銷控管及客戶商品適合度管理等面向。