洗錢防制帳戶裁處告誡系統法定查詢 10／15上線

證交所表示，因應洗錢防制法第15條之2第6項帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法上路，「洗錢防制帳戶裁處告誡系統」開放證券商進行法定查詢，於今日開通啓用。

透過法定查詢系統，證券商可以即時取得受告誡處分人資訊，進一步評估既有客戶之潛在風險，並做出適當的風險控管，針對告誡戶採取加強防治措施。

證交所指出，爲杜絕犯罪集團利用人頭帳戶從事違法之犯罪行爲，洗錢防制法修正條文規範告誡戶之帳戶（號），自告誡當日起5年內暫停、限制、逕予關閉，並將受裁處告誡者列爲高風險客戶。

證交所近期密切與內政部警政署刑事警察局聯繫，於系統上線前提供各證券商連線測試及告誡戶之整檔名單，該法定查詢系統上線後，證券商得透過告誡戶資訊建立相關配套因應措施，降低交割違約風險。

並得加強執行洗錢防制之力道，針對開戶作業及已建立關係者進行評估，並得建立相關交易監控系統，加以監控告誡戶是否有共通性交易異常態樣，以即時進行通報。

法務部表示，人頭帳戶造成金融交易活動之不便性，爲降低不法業者洗錢之情事，證交所將請證券商持續增強執行洗錢防制之管控措施，透過系統查詢落實相關辦法之規定。

證交所強調，「洗錢防制帳戶裁處告誡系統」進行法定查詢上路後，不僅能有效提升證券商執行洗錢防制之效率，還能降低證券市場的不當交易行爲，打擊人頭帳戶亂象，維護市場的公正性與穩定性，增加市場的透明度，促進市場的穩定發展。