我國洗錢風險評估 毒品、詐欺犯罪名列「非常高度威脅」前兩名

行政院洗錢防制辦公室18日舉行「2024年國家洗錢資恐及資武擴風險評估報告發表會」（陳志賢攝）

行政院洗錢防制辦公室18日舉行「2024年國家洗錢資恐及資武擴風險評估報告發表會」，公佈我國深受洗錢非常高度威脅之犯罪有10大類型，包含毒品販運、詐欺、組織犯罪、稅務犯罪、證券犯罪、非法賭博、地下匯兌、走私、貪污賄賂及智慧財產犯罪。另我國資武擴風險在北韓部分之風險評等爲中度，伊朗部分評等爲低度。

行政院政務委員林明昕致詞時指出，行政院協調各機關已提出「國家防制洗錢打擊資恐及資武擴策略藍圖」，讓各機關於防制洗錢、打擊資恐及資武擴方向上有明確之目標，並企盼公私部門能持續協力合作，讓我國在APG第四輪相互評鑑再創佳績。

林明昕表示，隨着新興科技發展，行政院長卓榮泰已提出「ABC」策略，以因應所面臨犯罪之挑戰，A指法規調適（Adaption）、B爲防堵犯罪（Block）、C是跨國合作（Cooperation）。

法務部長鄭銘謙致詞表示，隨着犯罪手法不斷更新，執法機關查緝犯罪金流越發困難，因此執法機關應加強執法力道，斬斷犯罪不法金流，並強化國際合作，追徵不法所得。鄭銘謙並感謝公、私部門於查緝犯罪及提供金融情資上之合作，並期許在公、私協力下，共同完善我國洗錢防制體制。

洗防辦表示，我國身爲亞太防制洗錢組織（APG）創始會員國，一向遵循防制洗錢金融行動工作組織(FATF) 所頒定之防制洗錢、打擊資恐(對恐怖活動、組織、分子之資助行爲)及資武擴(資助武器擴散)國際規範，參與國際防制洗錢工作不遺餘力。

洗防辦自2018年起，以每3年爲期，統籌進行國家洗錢資恐及資武擴風險評估，今年共有53個公部門機關、23個私部門機構，在國內外專家協助下，全面評估當前臺灣所面臨的風險，於今年12月初正式確認評估結果及完成相關作業程序。

洗防辦在今天的發表會中，正式公佈我國第三部洗錢資恐及資武擴風險評估結果，在洗錢威脅方面，我國深受洗錢非常高度威脅之犯罪有10大類型，包含毒品販運、詐欺、組織犯罪、稅務犯罪、證券犯罪、非法賭博、地下匯兌、走私、貪污賄賂及智慧財產犯罪。

高度威脅之犯罪則有第三方洗錢。而在較易被利用於洗錢、資恐之行業或部門，我國非常高風險弱點包含國際金融業務分行(OBU) 、提供虛擬資產服務之事業或人員、本國銀行；高風險弱點則有國際證券業務分公司（OSU）、外國銀行在臺分行、國際保險業務分公司（OIU）、證券商、銀樓業、辦理儲金匯兌之郵政機構、人壽保險公司、會計師、律師、提供第三方支付服務之事業或人員、不動產經紀業、農業金融機構（含全國農業金庫、農會信用部及漁會信用部）等。

在資訊透明度不足部分，公司組織以非公開發行公司之股份有限公司及有限公司風險較高；信託則以非營業信託及私益信託風險較高。至於資恐威脅方面，我國屬於低度風險；非營利組織則以人民團體、全國性宗教財團法人及社會福利財團法人3類，屬於較有風險之類型。另外，我國資武擴風險在北韓部分之風險評等爲中度，伊朗部分評等爲低度。

洗防辦表示，爲提升國民防制洗錢及反詐意識，已更新Podcast節目5集，邀請行政院政務委員林明昕、法務部長鄭銘謙、檢察總長邢泰釗、金管會副主委陳彥良、調查局長陳白立，分別就國家層面、執法層面以及金融監理層面說明洗錢防制的最新趨勢。

此外，洗防辦也製作「洗錢終結者RPG」、「烏拉拉的騙局」、「關於可疑交易教會我的事」、「烏拉拉的洗錢計劃」、「NPO向資恐說NO」及「跨國洗錢追緝令」等6部教育影片，供洗錢防制教育訓練之用。