臺灣人愛買基金 8成民衆:勞退金不夠用啊!

▲爲了滿足自身退休規劃,多數民衆偏好買基金。(圖/記者陳明仁攝)

記者許雅綿臺北報導

根據富蘭克林證券投顧《退休理財意向調查》發現,有超過8成的受訪者表示,國民年金勞退無法滿足自身的退休金規劃,而目前爲了退休所做的理財規劃中,民衆最偏好的理財工具爲基金。

此次的問卷調查中,60.2%的民衆期望在65歲前退休,23%希望備足2000萬元以上,由於倚賴國家機制顯然不足,不少投資人選擇自行理財,調查顯示,投資人的退休理財工具前三名是基金(21%)、保險(18.3%)和儲蓄(17.2%)。

針對基金部份,富蘭克林證券投顧表示,有將近35%的受訪者每月投入5000至1萬元從事定期定額投資,每月撥出1萬元以上者,也有近34%,另外,單筆投入金額以50萬元以下居多,佔44.5%。

富蘭克林證券投顧分析,選擇年報酬率8%的投資工具、每月1萬元,35年後可打造一筆將近2300萬元的退休金,其中即使是經過金融風暴的美股,過去10年的年報酬率,皆有將近8%的水準,投資標的並不難尋。

調查也顯示,退休金目標設在500至1000萬的比率約兩成,全球股市過去10年,年平均報酬率有5.06%,每月定期定額1萬元,23年下來即可達到500萬元的門檻;若資金有限,善用時間優勢也可發揮同等效果,每月金額降至5000元、拉長時間至35年,就可累積超過500萬元的退休金。