買基金存退休金 臺股優選

投信法人表示，臺股成爲退休理財不可或缺的優質配置。圖／本報資料照片

主要指數近20年年化報酬率表現

回顧近兩年全球股市表現，強勢市場如臺股、美股等市場繳出亮眼成績單。投信法人表示，根據回測數據顯示，臺股近20年以來的年化報酬率達兩位數，表現比美股及全球股市還搶眼，預期在科技新浪潮、企業獲利持續成長帶動下，開啓臺股長多格局，使臺股成爲退休理財不可或缺的優質配置。

理柏資訊統計，臺股加權股價指數近三年年化報酬率達32％，優於美股S&P500、MSCI世界指數的26％、20％；若拉長投資時間，臺股近五年仍有逾兩成，拉長至20年仍有11％，同樣優於美股及全球股市表現。

2021年臺股大盤漲幅23.6％，主動式操作的臺股基金平均報酬超過四成。復華中小精選基金經理人沈萬鈞表示，預期臺股將持續受惠5G、AIoT等新科技應用蓬勃發展，使主動式操作的臺股基金仍有超額投資報酬機會，而且就過去數據顯示，主動式操作的臺股基金若中長期績效在類型前二分一，其表現皆優於同期間臺股大盤及高股息指數，凸顯臺股基金也是投資臺股的好工具，建議可納入長線佈局。

第一金投信指出，進入高通膨、低利率的時代，投資人除了關注臺股電子業的成長價值，現金股利也是應該要掌握的重點。因此，挑選兼具優質息收、獲利成長動能的臺股ETF，不僅能夠收取現金股息，創造源源不絕的現金流，還有機會能賺取股價上漲的資本利得，加快資產增值的速度。

臺新2000高科技基金經理人沈建宏表示，外資已連續於2020～2021年賣超臺股，歷史上，外資少有連續三年賣超臺股的情況，由於疫情消退，且中美貿易戰未有緩和，2022年外資有機會回補臺股，爲臺股增添買氣。

野村中小基金經理人許敬基認爲，隨着市場逐步反映升息預期，加上基本面支撐，即使臺股受國際市場影響出現拉回，回檔幅度應有限，目前臺股評價面仍極具吸引力，企業獲利亦有上調機會，可期待將有表現機會。

國泰投信董事長張錫指出，臺股倘若疫情無太大變化，第二季將可能進入正常化，有望限縮疫情對市場的影響，輔以臺股企業獲利相當健康，應偏多看待臺股今年表現，定期定額分批佈局是安心入市臺股的絕佳選擇。