時任招商銀行成都分行授信執行部總經理助理被警告並罰款

在2024年7月5日，國家金融監督管理總局四川監管局發佈了行政處罰信息公開表（川金監罰決字〔2024〕45號），肖鯤（時任招商銀行成都分行授信執行部總經理助理）（簡稱：招商銀行成都分行），其對招商銀行成都分行委託貸款資金來源、貸款用途不合規負直接管理責任。

依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十八條。國家金融監督管理總局四川監管局對肖鯤（時任招商銀行成都分行授信執行部總經理助理）警告，並罰款人民幣7萬元。作出處罰決定的日期爲2024年6月25日。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條：銀行業金融機構的審慎經營規則，由法律、行政法規規定，也可以由國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規制定。前款規定的審慎經營規則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。銀行業金融機構應當嚴格遵守審慎經營規則。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條：銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，採取下列措施：責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；銀行業金融機構的行爲尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。

本文源自：金融界

作者：天眼君