設備更新2.0階段：融資租賃破局融資難

本報記者 石健 北京報道

國務院印發的《推動大規模設備更新和消費品以舊換新行動方案》的通知（以下簡稱“《通知》”）已百日有餘，《通知》指出，引導金融機構加強對設備更新和技術改造的支持。

眼下，多家金租公司、融資租賃公司正積極參與到設備更新方案中。在多位租賃行業人士看來，隨着租賃公司滲透到設備更新各個行業，行業佈局初步完成後，就租賃行業來說，1.0階段已經完成。未來，各個機構之間比拼的是如何優化金融服務，以更優舉措破解企業設備更新融資難、融資貴的問題。

機構快速響應

記者注意到，隨着2024年3月國務院發佈《通知》後，多家租賃公司隨即響應。浙江一家銀行系金租公司便發文表示推動設備更新業務發展，文章提到，公司密切關注製造業企業在設備更新、技術升級、產能優化等方面的差異化融資融物需求，傾力打造多元、靈活的融資租賃產品，引金融活水流向製造業轉型升級的前沿，以實際行動助力現代化產業體系建設，推動新質生產力快速發展；湖北一家金租公司則提出，立足租賃稟賦優勢，聚焦重點行業，打通設備更新堵點，推進產業轉型升級和新質生產力發展。

色譜儀和質譜儀是廣泛應用於製藥、科學、環境等領域的科研分析儀器，因其單價較高，很多企業採取融資租賃的方式獲取儀器。瀋陽一所醫學類高校教師告訴記者，眼下，隨着實驗儀器要求較高及設備更新，很多醫學類科研院校都在進行科研儀器的設備更新，因爲該類儀器屬於長期使用，所以學校一般採取售後回租的形式，即雙方簽訂融資租賃協議，學校按照12期或者24期給付租金和利息，租賃期滿後，學校再象徵性地以“一元回購”的形式購得產品。

而該學校在優中選優中選擇了浙江一家融資租賃公司作爲合作方，而合作的其中一個原因自然與價格相關。前不久，浙江一家從事上述儀器融資租賃的公司推出了一款新的金融產品，記者注意到，該融資租賃公司推出了“可享期限超低息折扣”“租金獲貼息減免支持”“週期可延長至5年”等優惠政策。對於上述政策，的確可以實現讓利於企業的目的，但是，對於融資租賃公司來說，又將如何獲取利潤？該融資租賃公司相關負責人告訴記者，公司制定上述優惠政策也是基於浙江省出臺的政策支持。

2024年4月，浙江省出臺的《支持推動大規模設備更新和消費品以舊換新省級財政政策總體方案的通知》顯示，支持運用融資租賃工具服務設備更新。對企業通過直接租賃方式取得設備的，視同購買設備同等享受企業技術改造獎勵；鼓勵引導金融租賃公司和融資租賃公司開展服務設備更新改造工作，適當降低企業融資租賃成本，省級財政統籌促進企業融資獎勵資金，對符合條件的融資租賃業務按照適當比例給予獎勵支持。政策期限爲2024年至2027年。

在多位租賃行業人士看來，用好政策側，既可以充分配置資金資源，又可以更好服務企業讓利企業。在政策制定方面，除了浙江省出臺政策推動優化金融支持外，2024年4月，上海市出臺《上海市推動大規模設備更新和消費品以舊換新行動計劃（2024—2027年）》，其中提到，積極探索應用融資租賃等模式吸引社會資本參與設備更新。充分發揮綠色金融服務平臺作用，深入推進“政銀保擔企”對接機制，爲金融機構開展綠色金融和轉型金融服務提供支撐；2024年4月，廣東省出臺《廣東省推動大規模設備更新和消費品以舊換新實施方案》，其中提到，綜合運用銀行貸款貼息、保險增信補貼、融資租賃補貼與貸款風險補償等加強對技術改造的支持。推動融資租賃服務工業、教育、醫療、農業等重點領域設備更新。

除了省級政策支持之外，前不久，寧波市委金融辦、中國人民銀行寧波市分行等部門聯合印發《寧波市運用融資租賃工具支持設備更新工作實施方案》（以下簡稱“《實施方案》”）的通知，要求在充分發揮央行結構性貨幣政策工具和銀行中長期貸款資金支持作用的基礎上，建立健全與現代化產業體系相適應的現代金融體系，推動租賃公司創新業務模式。具體內容包括優化金融顧問服務、加強銀行信貸支持、探索多元融資渠道、優化財政獎補政策、強化稅收金融政策支持及打造規則銜接機制對接高地。

在多位金租行業人士看來，理解《通知》背後的深意，應該從兩方面着手。一方面，金租公司作爲持牌的金融機構，符合《通知》要求，應予對設備更新和技術改造進行支持。另一方面，金租行業因爲業務的廣泛性，對於滲透到設備更新的各個領域也有得天獨厚的優勢。《通知》顯示，到2027年，工業、農業、建築、交通、教育、文旅、醫療等領域設備投資規模較2023年增長25%以上。而以上7個領域，均有金租公司業務的身影。值得一提的是，《通知》還提到，2027年報廢汽車回收量較2023年增加約1倍，二手車交易量較2023年增長45%，這也爲汽車金融租賃提供了發展路徑。

多方聯動破局

採訪中，無論是企業還是金租公司相關人士均認爲，推動大規模設備更新關鍵在於優化金融支持。爲此，多地在政府部門主導下，推動企業與金融機構的聯動，以期實現大規模設備更新。前不久，寧波市委金融辦、市經信局等部門聯合主辦了融資租賃支持設備更新產融對接會。據瞭解，對接會的目的在於促進工業領域大規模設備更新需求對接，鼓勵銀行、金融租賃公司、融資租賃公司等機構加大對重點領域技術改造和設備更新項目的金融支持力度。

值得注意的是，僅在工業領域，工業和信息化部發布的數據顯示，以2023年爲例，全國工業領域設備投資規模達4.4萬億元，同比增長8.7%，佔全社會設備投資的70%以上，設備更新空間大、潛力足。

寧波市委金融辦相關負責人表示，設備更新不僅是企業提升競爭力的必由之路，更是推動產業升級、實現經濟高質量發展的關鍵一招，融資租賃則是設備更新天然的金融助推器，呼籲“政、銀、租、企”多方協作，以金融之力，助推產業之興。

永贏金融租賃有限公司（以下簡稱“永贏金租”）則推出“專項資金”+“減息券”+“贈送設備保險”三大專項保障，在專業化、數字化、平臺化等方面不斷提高金融服務水平，助推企業設備更新。永贏金租相關負責人進一步解釋說：“專項資金即永贏金租在全國範圍內設立500億元的專項額度支持製造企業設備更新、技改升級。融資補貼即永贏金租聯合設備生產廠商，設立含租賃減息券、購機抵扣券在內的2億元融資補貼，進一步降低企業在設備更新、技改升級中的融資成本。設備保險即永贏金租設立1000萬元的專項設備保險額度，讓企業在設備使用過程中更加安心，無後顧之憂。”

在成都，不久前也舉辦了“‘惠製造’設備更新直通車”專題活動。會上，多家金融機構分別公佈了設備更新專項金融服務方案，推出設備直租、回租、陽光租等金融產品。

除了地方政府通過推介會等形式聯動租賃公司和企業之外，浙江省桐鄉市則拿出“真金白銀”補貼行業。2024年5月，桐鄉市發佈《桐鄉市現代紡織與服裝產業設備更新專項政策》（以下簡稱“《專項政策》”），全市計劃每年安排1.5億元資金，用於支持現代紡織與服裝產業設備更新。根據《專項政策》，桐鄉市將開展設備購置融資租賃推廣工作。推動融資租賃業務模式成爲解決時尚針織產業設備更新融資需求的有效途徑。對企業採用直接融資租賃設備方式開展的設備更新項目，按融資租賃費用的40%予以補助（設備價款除外），單個企業最高不超過150萬元。鼓勵融資租賃公司在同期市場費率的基礎上給予優惠費率。“除了設備補貼外，政策的另一個特點，是以最大限度爲企業降低融資成本爲第一訴求，構建起‘政、企、租、保、銀’五位一體的‘閉環模式’，推進現代紡織與服裝產業設備更新。”桐鄉市一家紡織企業負責人這樣說。

2024年6月，福建省工業和信息化廳與福建省財政廳聯合發佈《關於印發推動工業領域設備更新工作實施方案的通知》，其中提到，對採用融資租賃方式進行設備更新改造的技改項目，按設備融資租賃實際投放金額給予最長3年、年化2%貼息支持，單個項目貼息金額每年不超過50萬元。符合條件的省重點技改項目可同時申報上述專項政策和設備融資租賃貼息。

記者注意到，多方聯動破局之外，一些處於我國融資租賃業務前沿的地區已經對未來3年的設備更新提出發展目標。寧波市出臺的《實施方案》提出，據統計，截至2023年年末，寧波市融資租賃規模約1356億元，根據《實施方案》要求，爭取到2024年年末，寧波市融資租賃業總規模達到1500億元，當年投放總額增長500億元；力爭到2027年，融資租賃支持設備更新投放總額較2023年增長40%以上，新引入租賃公司或項目子公司（SPV）40家。

（編輯：何莎莎 審覈：朱紫雲 校對：顏京寧）