去年規模雖縮水 臺股基金 受益人數逆勢增加

投信業者表示，近年來基金定期定額觀念在投信投顧公會與業者大力推廣下，效益逐年顯現，相較多年前臺股只要重挫就可見大量贖回的情況，這幾年均見到大跌時反而透過臺股基金加碼的金額與人數增加，可見投資人已逐漸接受以中長期投資觀念看待臺股基金，且定期定額適用於波動性高的臺股市場，透過逢低加碼單位數的投資方式，來掌握投資臺股的契機，對臺股穩定性也將是一助力。

羣益投信表示，定期定額基金是最簡單的平民投資術，主要是定期定額具有平均成本的優勢，可在市場高檔時，一筆錢買到的單位數較少，但在市場位於低檔時，同一筆金額則可買到較多的單位數。

長期下來，基金的平均購買成本就會降低，以「日積月累、聚沙成塔」的方式達到累積財富的效果，臺股基金就是一個參與臺股長多的穩定投資工具。

檢視臺股基金規模年度消長，2021年度衝高至4,155億元，創金融海嘯以來的新高紀錄，整體臺股基金平均績效高達42％，表現令人驚豔；2022年規模與績效隨大盤指數同步下滑，整體規模縮少近2成、平均報酬下跌近3成，但受益人數卻來到55.1萬人、創2006年底以來的新高紀錄，足見臺股基金投資人認同2022年指數來到長線的相對底部，持續定期定額扣款與加碼的人數因此逆勢增加。