攀升至56萬人 臺股基金 7月受益人逆勢衝

圖／本報資料照片

7月臺股基金表現

臺股基金規模上個月明顯失血，但定時定額、受益人數逆勢增溫，凸顯投資人在行情逆風時期，透過投資方法兼顧後市投資機會並控管下檔風險。

根據投信投顧公會最新統計至7月底，臺股基金上個月受大盤大跌逾800點衝擊，規模流失359億元、跌幅6.39％居各類型之冠，不過，定時定額及總受益人數逆勢成長，其中定時定額人數增幅達1.97％，優於整體境內基金的1.5％；總受益人數部分亦持增加6,210人、增幅1.11％，來到55.6萬人。

今年來定期定額金額增加最多的十檔基金，分別爲統一奔騰、安聯臺灣科技、國泰中小成長、國泰國泰、復華高成長、統一全球新科技、國泰臺灣高股息、野村優質、統一臺灣動力及安聯臺灣智慧基金。

若以總受益人數及定時定額筆數同步增加較突出的臺股基金，也多是各家招牌基金，其中復華全方位、復華復華基金今年來績效逾3成，單月總受益人數增加居冠亞軍；國泰臺灣高股息、統一奔騰、安聯臺灣科技等基金上個月新增定時定額筆數多有逾5,000筆，表現相對突出。

投信法人表示，定時定額具有分批進場、平均成本、分散風險等特色，加上各家陸續推出進階功能，可藉由設定停利點自動贖回，避免紙上富貴，或者行情低檔加倍扣款機制，一旦行情回升，可縮短停利時間提升投資效率，適合作爲行情震盪時期進場佈局的投資工具。

復華復華基金經理人呂宏宇指出，臺股周線連二紅重新站回月線，離季線僅一步之遙，預期美國經濟可望保持擴張狀態，加上將啓動降息，有利美股維繫長多趨勢，使臺股同步受惠，後續若遇行情回檔修正，建議可偏多操作，可採單筆分批或定時定額等方式佈局。