六大行淨利潤增速放緩 陸財政部擬發行特別國債注資

大陸財政部12日召開記者會，大陸財政部長藍佛安宣佈將發行特別國債用於補充國有大型商業銀行核心一級資本。（圖／取自中國網）

大陸財政部12日召開記者會，大陸財政部長藍佛安宣佈將在近期陸續推出一攬子有針對性增量政策舉措，包括髮行特別國債用於補充國有大型商業銀行核心一級資本，提升這些銀行抵禦風險和信貸投放能力。大陸財政部副部長廖岷表示，前形勢下有必要通過適當方式支持國有大型銀行增加核心一級資本，目前這項工作已經啓動，待各家銀行提交資本補充具體方案。

廖岷說明，國有大型商業銀行是服務實體經濟的主力軍，也是維護金融穩定的壓艙石。當前工、農、中、建、交、郵儲6家國有大型商業銀行經營整體穩健，資產品質也很穩定，撥備計提充足，其中所有者權益持續增加，截至2024年6月末達到15.1兆元，較年初增長2.9%，截至2024年6月末核心一級資本充足率平均爲12.3%。

廖岷表示，資本是商業銀行持續經營的「本錢」，也是銀行推動實體經濟增長、促進經濟結構調整、防範各類風險的基礎。過去幾年一些地方中小銀行資本金已進行補充。在當前形勢下有必要通過適當方式，支持國有大型商業銀行進一步增加核心一級資本，以此提升銀行的穩健經營能力，發揮資本槓桿撬動作用，增強信貸投放能力，進一步加大服務實體經濟發展的力度。

廖岷續指，根據大陸國務院授權，財政部負責集中統一履行國有金融資本出資人職責，其中就包括建立國有金融機構資本補充和動態調整機制。財政部將堅持市場化、法治化的原則，按照「統籌推進、分期分批、一行一策」的思路，積極通過發行特別國債等管道籌集資金，穩妥有序支持國有大型商業銀行進一步增加核心一級資本。

目前這項工作已經啓動，大陸財政部會同有關金融管理部門成立跨部門工作機制，爲各家國有大型商業銀行加快完成相關工作提供高效服務，待各家銀行提交資本補充具體方案，各項相關工作正在有序推進。

大陸國家金融監管總局局長李雲澤9月24日便曾表示，國家計劃對六家大型商業銀行增加核心一級資本。第一財經此前報導，在引導金融機構向實體經濟讓利的背景下，銀行業競爭加劇，截至2024年6月末，銀行淨息差爲1.54%，創歷史最低水平，其中六大行淨息差爲1.46%。銀行業利潤增長也明顯放緩，上半年，商業銀行實現淨利潤1.3兆億元，年增0.4%，較前一季度增速下降0.3個百分點，其中六大行淨利潤增速爲-2.87%。

招聯首席研究員董希淼表示，受經濟下行和結構轉型等影響，大型商業銀行淨息差已降至歷史最低，盈利能力受到明顯衝擊，通過利潤留存進行內源資本補充的能力持續下降。資本補充是增強風險抵禦能力的重要手段，服務實體經濟需要資金、更需要資本。採取措施增加六家大型商業銀行核心一級資本，將增強大型商業銀行發展穩健性和服務實體經濟能力。

上海金融與發展實驗室主任曾剛表示，國有六大行的資本水平總體不低，國家計劃對其增加核心一級資本，主要是爲引導其當好服務實體經濟的主力軍和維護金融穩定的壓艙石。短期來看有助於增加國有六大行發揮作用的空間和能力，長期來看銀行息差持續收窄影響到銀行用自有的利潤來內源融資、積累資本的能力，國有六大行的資本約束還是客觀存在的，因此需進一步提升精細化管理。