臨櫃開外幣帳戶有異 行員機警擋下100萬元詐騙

中國信託商業銀行。(圖/記者戴瑞瑤攝)

記者戴瑞瑤/臺北報導

北市警察局日前召開治安會報,指出今年1月北市一位民衆前往中信銀行敦南分行開立外幣帳戶,遭素未謀面的外國友人詐騙,要求他先去開外幣帳戶,並要匯款新臺幣100萬元,好在行員機警發現有異,通報警方纔不至於財物損失

中信銀指出,今年1月臺北市有客戶前往中信銀行敦南分行開立外幣帳戶,行員透過聊天得知,客戶先前已於他行匯出多筆款項給素未謀面的外國友人做醫療急用,外國友人謊稱欲歸還先前積欠款項、委請其開立外幣帳戶。中信的行員懷疑是詐騙案,隨即通報警方,警方到場進一步追問,客戶才吐露如果開戶成功,預計將再匯出新臺幣100萬元。由於該客戶業務需求非日常交易,與常見詐騙匯款手法不同,行員細心觀察纔有效保護客戶避免財物損失。

中信銀行表示,近年網路詐騙案層出不窮,今年前2月中信在全臺臨櫃成功攔阻30件詐騙案、逾新臺幣660萬元詐騙金額,其中光在臺北市就攔阻211萬元詐騙金額。

除臨櫃協助客戶預防詐騙,中信銀行也表示,跟內政部警政署刑事警察合作,取得相關詐騙數據進而優化ATM介面流程,民衆持金融卡在銀行ATM進行轉帳交易時,若轉帳金額接近交易上限新臺幣3萬元,畫面會顯示警語並詢問民衆是否依他人指示匯款,請民衆回覆決定繼續或取消交易,未來也將新增其他交易提醒,阻絕詐騙案件發生。